Van Leeuwen Law Firm

Geldwitwassen is een complexe financiële misdaad die inhoudt dat de oorsprong van illegaal verkregen geld wordt verhuld, meestal via een reeks transacties, om het te laten lijken alsof het afkomstig is van legitieme bronnen. Het primaire doel van geldwitwassen is om illegale fondsen te integreren in de reguliere economie, waardoor hun ware oorsprong wordt verhuld en ze legitiem lijken. Dit proces omvat doorgaans drie fasen: plaatsing, laagvorming en integratie. Plaatsing omvat het introduceren van illegale fondsen in het financiële systeem, vaak via contante stortingen of andere middelen, om de fondsen te scheiden van hun criminele bron. Laagvorming houdt in dat…

Financiering van terrorisme omvat het verstrekken of verzamelen van fondsen met als doel terroristische activiteiten of organisaties te ondersteunen. Het omvat verschillende illegale financiële activiteiten die tot doel hebben het plegen van terroristische daden te vergemakkelijken, waaronder rekrutering, training, planning en uitvoering van terroristische aanslagen. Financiering van terrorisme vormt een ernstige bedreiging voor de mondiale veiligheid en stabiliteit, omdat het terroristische groeperingen in staat stelt wapens te verwerven, militanten te rekruteren en aanvallen uit te voeren die leiden tot verlies van leven en vernietiging van eigendommen. Financiële instellingen spelen een cruciale rol in de bestrijding van financiering van terrorisme door…

Sancties en embargo’s zijn maatregelen die door regeringen of internationale organisaties worden opgelegd om economische en financiële transacties met specifieke landen, entiteiten of personen te beperken of te verbieden. Deze maatregelen worden vaak gebruikt als diplomatieke instrumenten om internationaal recht af te dwingen, mensenrechten te bevorderen, terrorisme te bestrijden, proliferatie van massavernietigingswapens te voorkomen of andere doelstellingen op het gebied van buitenlands beleid aan te pakken. Sancties omvatten doorgaans het bevriezen van activa, het opleggen van handelsbeperkingen, het beperken van toegang tot financiële markten of het verbieden van specifieke soorten transacties, zoals wapenverkopen of technologietransfers. Embargo’s daarentegen omvatten een volledig…

Fraude is een opzettelijke en bedrieglijke handeling met als doel onrechtmatig financieel of persoonlijk gewin te verkrijgen, of financieel verlies of schade toe te brengen aan anderen. Het omvat een breed scala aan illegale activiteiten, waaronder maar niet beperkt tot valse voorstelling van zaken, verzwijging van materiële feiten en misbruik van vertrouwen of positie voor frauduleuze doeleinden. Frauduleuze activiteiten kunnen zich voordoen in verschillende contexten, zoals bankieren, verzekeringen, effectenhandel, overheidsaanbestedingen en elektronische handel. Veelvoorkomende vormen van fraude zijn beleggingsfraude, verzekeringsfraude, identiteitsdiefstal, creditcardfraude en witwassen van geld. Frauduleuze schema’s omvatten vaak geavanceerde technieken om slachtoffers te misleiden, zoals phishing scams, Ponzi-schema’s…

Omkooppraktijken en corruptie verwijzen naar illegale praktijken waarbij het aanbieden, geven, ontvangen of vragen van iets van waarde plaatsvindt als middel om de acties of beslissingen van personen of organisaties in machtsposities of met autoriteit te beïnvloeden voor persoonlijk of organisatorisch gewin. Omkoopgelden kunnen verschillende vormen aannemen, waaronder contante betalingen, geschenken, gunsten of andere voordelen die worden uitgewisseld in ruil voor gunstige behandeling of resultaten. Corruptie ondermijnt de integriteit van instellingen, verstoort de marktconcurrentie en ondermijnt het publieke vertrouwen in overheids- en bedrijfsentiteiten. Het komt veel voor in verschillende sectoren, waaronder de overheid, politiek, rechtshandhaving, rechterlijke macht, bedrijfsleven en internationale…

Belastingontduiking en belastingfraude verwijzen naar illegale activiteiten die erop gericht zijn om opzettelijk belastingen die verschuldigd zijn aan de overheid te ontlopen of belastingwetten te manipuleren om de belastingverplichting te verminderen. Belastingontduiking omvat het opzettelijk onder rapporteren van inkomen, overdrijven van aftrekposten of het verbergen van activa om belastingen te ontduiken. Belastingfraude omvat een breder scala aan misleidende praktijken, waaronder het vervalsen van documenten, het creëren van fictieve transacties of het gebruik van offshore rekeningen om inkomsten voor belastingautoriteiten te verbergen. Zowel belastingontduiking als belastingfraude ondermijnen de integriteit van het belastingstelsel, ontnemen overheden essentiële inkomsten en creëren een oneerlijk speelveld…

Marktmanipulatie verwijst naar verschillende illegale activiteiten die de integriteit en eerlijkheid van financiële markten verstoren, waardoor het vertrouwen van beleggers en de stabiliteit van de markt worden ondermijnd. Marktmanipulatie kan verschillende vormen aannemen, waaronder handel met voorkennis, marktmanipulatie en de verspreiding van valse of misleidende informatie. Handel met voorkennis houdt in dat effecten worden verhandeld op basis van vertrouwelijke, niet-openbare informatie die niet beschikbaar is voor het grote publiek, waardoor individuen of entiteiten een oneerlijk voordeel hebben ten opzichte van andere marktdeelnemers. Marktmanipulatie omvat het kunstmatig opblazen of laten leeglopen van de prijs van financiële instrumenten of effecten door misleidende…

Collusie en antitrustschendingen verwijzen naar illegale praktijken waarbij concurrerende bedrijven of individuen geheime overeenkomsten of afspraken maken om marktprijzen te manipuleren, concurrentie te beperken en consumenten te schaden. Samenspanning omvat typisch acties zoals prijsafspraken, biedingenmanipulatie, marktverdeling en andere gezamenlijke inspanningen om de concurrentie in een bepaalde markt of industrie te elimineren of te verminderen. Prijsafspraken vinden plaats wanneer concurrenten overeenkomen om prijzen op een bepaald niveau vast te stellen, waardoor concurrentie wordt geëlimineerd en prijzen kunstmatig worden opgedreven om winsten te maximaliseren. Biedingenmanipulatie houdt in dat wordt samengezworen om het biedingsproces voor contracten of projecten te manipuleren, waarbij ervoor wordt…

Cybercriminaliteit en datalekken vormen een aanzienlijke bedreiging binnen het domein van financiële criminaliteit, waarbij verschillende onwettige activiteiten worden uitgevoerd via digitale middelen met als doel individuen, organisaties of overheden te misleiden. Cybercriminaliteit omvat ongeoorloofde toegang tot computersystemen, netwerken of elektronische apparaten om frauduleuze activiteiten zoals identiteitsdiefstal, financiële fraude of phishing-oplichting te plegen. Aan de andere kant houden datalekken ongeoorloofde openbaarmaking of blootstelling van gevoelige informatie in, waaronder persoonsgegevens, financiële gegevens of bedrijfsinformatie. Deze inbreuken vinden vaak plaats als gevolg van kwetsbaarheden in cyberbeveiligingsverdedigingen, zoals ontoereikende versleutelingsprotocollen of lakse toegangscontroles. De gevolgen van cybercriminaliteit en datalekken kunnen ernstig zijn, resulterend in…

Hypotheekfraude verwijst naar het illegale, bedrieglijke of misleidende gedrag dat betrokken is bij het verkrijgen of verstrekken van een hypotheeklening. Dit omvat verschillende vormen van fraude, zoals het verstrekken van valse informatie over inkomen, werkgelegenheid, schulden of eigendommen om in aanmerking te komen voor een lening met gunstigere voorwaarden dan anders mogelijk zou zijn. Het kan ook betrekking hebben op het verdoezelen van informatie over de staat van het onderpand of het manipuleren van taxaties om een hogere leningwaarde te rechtvaardigen. Hypotheekfraude kan aanzienlijke financiële schade veroorzaken voor hypotheekverstrekkers, investeerders en de bredere economie, en het ondermijnt het vertrouwen in…

Kredietfraude verwijst naar illegale, bedrieglijke of misleidende handelingen met betrekking tot het verkrijgen, beheren of gebruiken van kredietfaciliteiten. Dit omvat diverse vormen van fraude, zoals het verstrekken van valse informatie over financiële status, identiteit, kredietgeschiedenis of andere relevante factoren om goedkeuring voor krediet te verkrijgen. Het kan ook betrekking hebben op het manipuleren van kredietaanvragen, vervalste documenten, of het gebruik van gestolen identiteiten om onrechtmatig krediet te verkrijgen. Kredietfraude kan aanzienlijke schade veroorzaken voor kredietverstrekkers, financiële instellingen en individuele slachtoffers, en het ondermijnt het vertrouwen in het kredietsysteem en de financiële markten. Kredietfraude vormt aanzienlijke uitdagingen op het gebied van…

Verzekeringsfraude verwijst naar illegale, bedrieglijke of misleidende handelingen gerelateerd aan verzekeringspolissen, claims of andere verzekeringsgerelateerde processen. Dit omvat verschillende vormen van fraude, zoals het opzettelijk verstrekken van onjuiste informatie bij het afsluiten van een polis, het overdrijven van verlies of schade bij het indienen van een claim, of het fabriceren van bewijsmateriaal om een onrechtmatige uitkering te verkrijgen. Verzekeringsfraude kan aanzienlijke financiële schade veroorzaken voor verzekeringsmaatschappijen, premiebetalers en de bredere samenleving, en het ondermijnt het vertrouwen in het verzekeringswezen als geheel. Verzekeringsfraude brengt complexe uitdagingen met zich mee op het gebied van regelgeving, operationele zaken, analyses en strategieën binnen Nederland…