In een wereld waarin landen en economieën steeds meer met elkaar verweven raken, biedt globalisering ongekende kansen voor economische groei en culturele uitwisseling. Deze integratie brengt echter ook serieuze en complexe uitdagingen met zich mee, waarbij financiële en economische criminaliteit tot de meest urgente behoort. Denk hierbij aan financieel wanbeheer, waarbij bedrijven en instellingen hun verplichtingen niet nakomen, of aan fraude, die het vertrouwen in financiële systemen ondermijnt. Ook spelen omkoping en corruptie een destructieve rol, doordat publieke middelen worden misbruikt voor persoonlijk gewin, wat leidt tot oneerlijke concurrentie in de economie. Witwassen vormt een andere grote uitdaging, waarbij illegale winsten worden verhuld om een legitieme schijn te creëren, en de schending van internationale sancties heeft verwoestende gevolgen voor de wereldwijde stabiliteit. De impact van deze misdaden gaat verder dan de betrokken individuen en organisaties; ze ondermijnen de fundamenten van onze economische systemen en beschadigen het vertrouwen van het publiek in zowel overheden als bedrijven. Dit leidt tot een afname van de bereidheid om te investeren, verstoring van de markt en kan zelfs het welzijn van hele samenlevingen in gevaar brengen. Het creëren van een veilige en betrouwbare economische omgeving is essentieel voor de duurzaamheid en groei van een economie.…

Preventie

Preventie is de eerste pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en vormt de fundamentele basis voor het voorkomen van fraude en andere vormen van financiële misdrijven. Deze pijler richt zich op het ontwikkelen en implementeren van robuuste maatregelen en strategieën om fraude te anticiperen door potentiële risico’s en zwakke punten binnen de organisatie te identificeren en aan te pakken. Effectieve preventie vereist een proactieve benadering waarbij bedrijven niet alleen…

Lees verder

Detectie

Detectie is de tweede pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en speelt een cruciale rol in het tijdig identificeren van potentiële fraude- en cyberrisico’s voordat deze problemen kunnen escaleren. Het detectieproces omvat het implementeren van geavanceerde monitoring- en analysetools die organisaties in staat stellen om verdachte activiteiten en afwijkingen van het normale gedrag snel op te merken. Door voortdurend te surveilleren en gegevens te analyseren, kunnen organisaties snel reageren…

Lees verder

Onderzoek

Onderzoek vormt de derde pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en is een essentieel onderdeel voor het grondig begrijpen en aanpakken van fraude- en cyberincidenten. Deze pijler richt zich op het systematisch verzamelen en analyseren van gegevens om de kern van het probleem te doorgronden en om concrete bewijsstukken te verkrijgen die de basis vormen voor juridische en operationele beslissingen. Het onderzoek biedt niet alleen inzicht in de aard…

Lees verder

Respons

Respons is de vierde pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en speelt een cruciale rol in het adequaat reageren op fraude- en cyberincidenten zodra deze zijn vastgesteld. Deze pijler richt zich op het ontwikkelen en uitvoeren van strategische plannen om effectief te reageren op incidenten, het beperken van schade en het herstellen van de integriteit van de organisatie. Een snelle en doeltreffende respons is essentieel om verdere schade te…

Lees verder

Adviseren

Advisering vormt de vijfde pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing, een cruciaal instrument voor organisaties die geconfronteerd worden met de complexiteit van fraude- en cyberrisico’s. Deze pijler richt zich op het bieden van strategische en integrale begeleiding die organisaties helpt om niet alleen te reageren op actuele juridische en operationele uitdagingen, maar ook om zich proactief voor te bereiden op toekomstige risico’s. Door middel van diepgaand advies over compliance,…

Lees verder

Procederen

Procederen vormt de zesde pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en speelt een essentiële rol in het navigeren door de juridische complexiteit van fraude- en cyberincidenten. Deze pijler richt zich op het effectief beheren van juridische geschillen en procedures, waarbij een proactieve en strategische benadering cruciaal is. Het doel is om een solide juridische basis te creëren voor het verdedigen van de belangen van een organisatie in gerechtelijke procedures,…

Lees verder

Onderhandelen

Onderhandelen vormt de zevende pijler van het Holistische Raamwerk voor Frauderisicobeheersing en is een fundamenteel onderdeel voor het bereiken van strategische oplossingen binnen het complexe landschap van fraude- en cyberrisico’s. Deze pijler richt zich op het vinden van constructieve en wederzijds voordelige oplossingen door middel van effectieve communicatie- en onderhandelingsstrategieën. In plaats van geschillen onnodig te laten escaleren tot langdurige juridische procedures, biedt onderhandelen de mogelijkheid om snel en efficiënt…

Lees verder

Geldwitwassen

Geldwitwassen is een complexe financiële misdaad die inhoudt dat de oorsprong van illegaal verkregen geld wordt verhuld, meestal via een reeks transacties, om het te laten lijken alsof het afkomstig is van legitieme bronnen. Het primaire doel van geldwitwassen is om illegale fondsen te integreren in de reguliere economie, waardoor hun ware oorsprong wordt verhuld en ze legitiem lijken. Dit proces omvat doorgaans drie fasen: plaatsing, laagvorming en integratie. Plaatsing omvat het introduceren van illegale fondsen in het financiële systeem, vaak via contante stortingen of andere middelen, om de fondsen te scheiden van hun criminele bron. Laagvorming houdt in dat…

Lees verder

Financiering van Terrorisme

Financiering van terrorisme omvat het verstrekken of verzamelen van fondsen met als doel terroristische activiteiten of organisaties te ondersteunen. Het omvat verschillende illegale financiële activiteiten die tot doel hebben het plegen van terroristische daden te vergemakkelijken, waaronder rekrutering, training, planning en uitvoering van terroristische aanslagen. Financiering van terrorisme vormt een ernstige bedreiging voor de mondiale veiligheid en stabiliteit, omdat het terroristische groeperingen in staat stelt wapens te verwerven, militanten te rekruteren en aanvallen uit te voeren die leiden tot verlies van leven en vernietiging van eigendommen. Financiële instellingen spelen een cruciale rol in de bestrijding van financiering van terrorisme door…

Lees verder

Sancties en embargo’s

Sancties en embargo’s zijn maatregelen die door regeringen of internationale organisaties worden opgelegd om economische en financiële transacties met specifieke landen, entiteiten of personen te beperken of te verbieden. Deze maatregelen worden vaak gebruikt als diplomatieke instrumenten om internationaal recht af te dwingen, mensenrechten te bevorderen, terrorisme te bestrijden, proliferatie van massavernietigingswapens te voorkomen of andere doelstellingen op het gebied van buitenlands beleid aan te pakken. Sancties omvatten doorgaans het bevriezen van activa, het opleggen van handelsbeperkingen, het beperken van toegang tot financiële markten of het verbieden van specifieke soorten transacties, zoals wapenverkopen of technologietransfers. Embargo’s daarentegen omvatten een volledig…

Lees verder

Fraude

Fraude is een opzettelijke en bedrieglijke handeling met als doel onrechtmatig financieel of persoonlijk gewin te verkrijgen, of financieel verlies of schade toe te brengen aan anderen. Het omvat een breed scala aan illegale activiteiten, waaronder maar niet beperkt tot valse voorstelling van zaken, verzwijging van materiële feiten en misbruik van vertrouwen of positie voor frauduleuze doeleinden. Frauduleuze activiteiten kunnen zich voordoen in verschillende contexten, zoals bankieren, verzekeringen, effectenhandel, overheidsaanbestedingen en elektronische handel. Veelvoorkomende vormen van fraude zijn beleggingsfraude, verzekeringsfraude, identiteitsdiefstal, creditcardfraude en witwassen van geld. Frauduleuze schema’s omvatten vaak geavanceerde technieken om slachtoffers te misleiden, zoals phishing scams, Ponzi-schema’s…

Lees verder

Omkooppraktijken en Corruptie

Omkooppraktijken en corruptie verwijzen naar illegale praktijken waarbij het aanbieden, geven, ontvangen of vragen van iets van waarde plaatsvindt als middel om de acties of beslissingen van personen of organisaties in machtsposities of met autoriteit te beïnvloeden voor persoonlijk of organisatorisch gewin. Omkoopgelden kunnen verschillende vormen aannemen, waaronder contante betalingen, geschenken, gunsten of andere voordelen die worden uitgewisseld in ruil voor gunstige behandeling of resultaten. Corruptie ondermijnt de integriteit van instellingen, verstoort de marktconcurrentie en ondermijnt het publieke vertrouwen in overheids- en bedrijfsentiteiten. Het komt veel voor in verschillende sectoren, waaronder de overheid, politiek, rechtshandhaving, rechterlijke macht, bedrijfsleven en internationale…

Lees verder

Tax Evasion and Tax Fraud

Belastingontduiking en belastingfraude verwijzen naar illegale activiteiten die erop gericht zijn om opzettelijk belastingen die verschuldigd zijn aan de overheid te ontlopen of belastingwetten te manipuleren om de belastingverplichting te verminderen. Belastingontduiking omvat het opzettelijk onder rapporteren van inkomen, overdrijven van aftrekposten of het verbergen van activa om belastingen te ontduiken. Belastingfraude omvat een breder scala aan misleidende praktijken, waaronder het vervalsen van documenten, het creëren van fictieve transacties of het gebruik van offshore rekeningen om inkomsten voor belastingautoriteiten te verbergen. Zowel belastingontduiking als belastingfraude ondermijnen de integriteit van het belastingstelsel, ontnemen overheden essentiële inkomsten en creëren een oneerlijk speelveld…

Lees verder

Marktmanipulatie

Marktmanipulatie verwijst naar verschillende illegale activiteiten die de integriteit en eerlijkheid van financiële markten verstoren, waardoor het vertrouwen van beleggers en de stabiliteit van de markt worden ondermijnd. Marktmanipulatie kan verschillende vormen aannemen, waaronder handel met voorkennis, marktmanipulatie en de verspreiding van valse of misleidende informatie. Handel met voorkennis houdt in dat effecten worden verhandeld op basis van vertrouwelijke, niet-openbare informatie die niet beschikbaar is voor het grote publiek, waardoor individuen of entiteiten een oneerlijk voordeel hebben ten opzichte van andere marktdeelnemers. Marktmanipulatie omvat het kunstmatig opblazen of laten leeglopen van de prijs van financiële instrumenten of effecten door misleidende…

Lees verder

Collusie en Antitrustschendingen

Collusie en antitrustschendingen verwijzen naar illegale praktijken waarbij concurrerende bedrijven of individuen geheime overeenkomsten of afspraken maken om marktprijzen te manipuleren, concurrentie te beperken en consumenten te schaden. Samenspanning omvat typisch acties zoals prijsafspraken, biedingenmanipulatie, marktverdeling en andere gezamenlijke inspanningen om de concurrentie in een bepaalde markt of industrie te elimineren of te verminderen. Prijsafspraken vinden plaats wanneer concurrenten overeenkomen om prijzen op een bepaald niveau vast te stellen, waardoor concurrentie wordt geëlimineerd en prijzen kunstmatig worden opgedreven om winsten te maximaliseren. Biedingenmanipulatie houdt in dat wordt samengezworen om het biedingsproces voor contracten of projecten te manipuleren, waarbij ervoor wordt…

Lees verder

Cybercriminaliteit en Datalekken

Cybercriminaliteit en datalekken vormen een aanzienlijke bedreiging binnen het domein van financiële criminaliteit, waarbij verschillende onwettige activiteiten worden uitgevoerd via digitale middelen met als doel individuen, organisaties of overheden te misleiden. Cybercriminaliteit omvat ongeoorloofde toegang tot computersystemen, netwerken of elektronische apparaten om frauduleuze activiteiten zoals identiteitsdiefstal, financiële fraude of phishing-oplichting te plegen. Aan de andere kant houden datalekken ongeoorloofde openbaarmaking of blootstelling van gevoelige informatie in, waaronder persoonsgegevens, financiële gegevens of bedrijfsinformatie. Deze inbreuken vinden vaak plaats als gevolg van kwetsbaarheden in cyberbeveiligingsverdedigingen, zoals ontoereikende versleutelingsprotocollen of lakse toegangscontroles. De gevolgen van cybercriminaliteit en datalekken kunnen ernstig zijn, resulterend in…

Lees verder

Hypotheekfraude

Hypotheekfraude verwijst naar het illegale, bedrieglijke of misleidende gedrag dat betrokken is bij het verkrijgen of verstrekken van een hypotheeklening. Dit omvat verschillende vormen van fraude, zoals het verstrekken van valse informatie over inkomen, werkgelegenheid, schulden of eigendommen om in aanmerking te komen voor een lening met gunstigere voorwaarden dan anders mogelijk zou zijn. Het kan ook betrekking hebben op het verdoezelen van informatie over de staat van het onderpand of het manipuleren van taxaties om een hogere leningwaarde te rechtvaardigen. Hypotheekfraude kan aanzienlijke financiële schade veroorzaken voor hypotheekverstrekkers, investeerders en de bredere economie, en het ondermijnt het vertrouwen in…

Lees verder

Kredietfraude

Kredietfraude verwijst naar illegale, bedrieglijke of misleidende handelingen met betrekking tot het verkrijgen, beheren of gebruiken van kredietfaciliteiten. Dit omvat diverse vormen van fraude, zoals het verstrekken van valse informatie over financiële status, identiteit, kredietgeschiedenis of andere relevante factoren om goedkeuring voor krediet te verkrijgen. Het kan ook betrekking hebben op het manipuleren van kredietaanvragen, vervalste documenten, of het gebruik van gestolen identiteiten om onrechtmatig krediet te verkrijgen. Kredietfraude kan aanzienlijke schade veroorzaken voor kredietverstrekkers, financiële instellingen en individuele slachtoffers, en het ondermijnt het vertrouwen in het kredietsysteem en de financiële markten. Kredietfraude vormt aanzienlijke uitdagingen op het gebied van…

Lees verder

Verzekeringfraude

Verzekeringsfraude verwijst naar illegale, bedrieglijke of misleidende handelingen gerelateerd aan verzekeringspolissen, claims of andere verzekeringsgerelateerde processen. Dit omvat verschillende vormen van fraude, zoals het opzettelijk verstrekken van onjuiste informatie bij het afsluiten van een polis, het overdrijven van verlies of schade bij het indienen van een claim, of het fabriceren van bewijsmateriaal om een onrechtmatige uitkering te verkrijgen. Verzekeringsfraude kan aanzienlijke financiële schade veroorzaken voor verzekeringsmaatschappijen, premiebetalers en de bredere samenleving, en het ondermijnt het vertrouwen in het verzekeringswezen als geheel. Verzekeringsfraude brengt complexe uitdagingen met zich mee op het gebied van regelgeving, operationele zaken, analyses en strategieën binnen Nederland…

Lees verder
1 2 3 30

In een wereld waar landen en economieën steeds sterker met elkaar verweven zijn, biedt globalisering ongekende kansen voor economische groei en culturele uitwisseling. Echter, deze integratie brengt ook serieuze en complexe uitdagingen met zich mee, waarbij financiële en economische criminaliteit tot de meest urgente behoort. Van financieel wanbeheer en fraude tot omkoping, witwassen van geld en schendingen van internationale sancties: de impact van deze misdaden gaat verder dan individuele betrokkenheid. Ze ondermijnen de fundamenten van onze economische systemen, beschadigen het publieke vertrouwen en zetten het welzijn van hele samenlevingen op het spel. In deze onzekere tijden is het essentieel voor bedrijven om niet alleen compliant te zijn, maar ook om proactief te handelen tegen de risico's van financiële criminaliteit. Bas A.S. van Leeuwen, advocaat en forensisch auditor, biedt u de deskundigheid en strategische begeleiding die nodig zijn om deze uitdagingen het hoofd te bieden. Met zijn ervaring in corporate criminal defense en privacy, data en cybersecurity, helpt hij organisaties niet alleen om zich te beschermen tegen beschuldigingen, maar ook om hun reputatie te versterken en het vertrouwen van hun stakeholders te herwinnen.…

Ontdek Meer

Persoonlijke Ontmoeting

Indien u de voorkeur geeft aan een persoonlijke ontmoeting, kunt u een afspraak maken om de advocaat Bas A.S. van Leeuwen in zijn kantoor te ontmoeten. Tijdens deze afspraak zal de advocaat u persoonlijk ontvangen in zijn kantoor en uitgebreid de tijd…

Videoconferentie

Als u de voorkeur geeft aan een videoconsultatie, kunt u een afspraak maken voor een videoconferentie met advocaat Bas A.S. van Leeuwen. Dit biedt u de mogelijkheid om advies te krijgen zonder dat u zich hoeft te verplaatsen, wat met name handig…

Telefonisch Consult

Als u de voorkeur geeft aan een telefonisch consult, kunt u een verzoek indienen om door advocaat Bas A.S. van Leeuwen teruggebeld te worden. Dit stelt u in staat om uw zaak te bespreken en uw vragen te stellen vanuit het comfort…

E-mail Consultatie

Als u slechts een specifieke vraag heeft en deze op een formele manier wilt stellen, kunt u een e-mail sturen naar advocaat Bas A.S. van Leeuwen. In uw e-mail kunt u gedetailleerd uw vraag uiteenzetten, waardoor de advocaat u een nauwkeurig en…