Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Society-benadering dient in de kern te worden begrepen als een normatieve, institutionele en maatschappelijke ordeningsvraag die de traditionele grenzen tussen toezicht, handhaving, compliance en maatschappelijke weerbaarheid wezenlijk overstijgt. Binnen een dergelijke benadering wordt financiële criminaliteit…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Community-benadering veronderstelt een fundamenteel andere ordening van het denken over financieel-economische integriteit dan modellen waarin risico uitsluitend wordt gelokaliseerd in transacties, klantrelaties, juridische entiteiten, sanctiemechanismen of de formele verplichtingen van instellingen. Een dergelijke benadering vertrekt…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Organisation-benadering dient in de meest fundamentele zin te worden begrepen als een institutioneel ordeningsbeginsel dat de volledige organisatie-inrichting raakt en dat de beheersing van financiële criminaliteit verplaatst uit de sfeer van functionele specialisatie naar die…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Lifecycle-benadering dient in de meest volle institutionele betekenis te worden begrepen als een fundamentele herordening van de wijze waarop integriteitsbeheersing conceptueel wordt verstaan, organisatorisch wordt ingericht en normatief wordt gelegitimeerd binnen ondernemingen, financiële instellingen, overheidsorganen…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Supply-Chain-benadering moet in de kern worden begrepen als een fundamentele herpositionering van de analyseeenheid waarop integriteitsbestuur, financiëlecriminaliteitsbeheersing en institutionele weerbaarheid worden gebouwd. In een traditioneel model ligt het zwaartepunt vaak bij de directe klantrelatie, de…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Sector-benadering veronderstelt een fundamenteel andere opvatting van integriteit, risicoverdeling en bestuurlijke verantwoordelijkheid dan gebruikelijk is in conventionele modellen van compliance en poortwachterschap. In plaats van financiële criminaliteit te behandelen als een verzameling afzonderlijke incidenten, individuele…
Lees verder
Een stelsel voor Financiële Criminaliteitsbeheersing ontleent zijn kracht niet uitsluitend aan de kwaliteit van afzonderlijke beleidsdocumenten, controles, systemen, onderzoeken of assuranceactiviteiten, maar vooral aan de wijze waarop deze onderdelen elkaar inhoudelijk ondersteunen, corrigeren en versterken. Een organisatie kan beschikken over uitvoerige beleidskaders,…
Lees verder
Organisaties beschikken doorgaans over een omvangrijke hoeveelheid informatie over tekortkomingen, kwetsbaarheden en terugkerende patronen binnen de Financiële Criminaliteitsbeheersing. Interne auditrapporten, compliance-monitoring, kwaliteitscontroles, dossieronderzoeken, thematische reviews, transactiemonitoring, onderzoeksbevindingen, klachten, incidentmeldingen, juridische analyses, risicobeoordelingen, control testing, regulatory feedback en managementinformatie kunnen afzonderlijk waardevolle signalen…
Lees verder
Financiële Criminaliteitsrisico’s ontwikkelen zich vaak sneller dan reguliere besluitvormings-, controle- en governanceprocessen kunnen volgen. Een ogenschijnlijk beperkte afwijking in een cliëntdossier kan binnen korte tijd uitgroeien tot een complexe integriteitskwestie waarin transacties, internationale eigendomsstructuren, sanctieregimes, fiscale posities, contractuele verplichtingen, interne gedragingen en…
Lees verder
Strategische besluitvorming binnen Financiële Criminaliteitsbeheersing vraagt aanzienlijk meer dan het toepassen van afzonderlijke wettelijke normen, beleidsregels, risicomodellen of interne procedures. Besluiten over cliënten, transacties, producten, markten, samenwerkingspartners, meldingen, onderzoeken, gegevensverstrekking, mitigerende maatregelen of beëindiging van relaties ontstaan vrijwel altijd in een context…
Lees verder