Media, amusement en sport behoren tot de meest zichtbare, internationaal verbonden en commercieel dynamische sectoren van de economie. De waarde van ondernemingen, clubs, bonden, federaties, mediabedrijven, producenten, streamingplatforms, evenementenorganisaties, culturele instellingen, artiesten, spelers en andere marktpartijen wordt daarbij niet uitsluitend bepaald door…
Lees verder
De verzekeringssector vormt een complexe financiële en maatschappelijke infrastructuur waarin risicodeling, schadevergoeding, vermogensbescherming, gezondheidszorg, mobiliteit, ondernemerschap, pensioenvoorzieningen, internationale handel en langlopende klantrelaties samenkomen. Verzekeraars, herverzekeraars, gevolmachtigd agenten, assurantietussenpersonen, schadebehandelaars, medisch adviseurs, expertisebureaus, fraudecoördinatoren, onderzoeksbureaus, zorgaanbieders, herstelbedrijven, advocaten, accountants, actuariële functies, data-analisten, technologiebedrijven…
Lees verder
Hotels, resorts, serviced apartments, vakantieparken, leisure-concepten, casino- en entertainmentomgevingen, congreslocaties, restaurants, clubs en internationale hospitality-groepen opereren in een omgeving waarin commerciële snelheid, gastvrijheid, internationale mobiliteit, digitale betalingen, persoonsgegevens, vastgoed, arbeidsmobiliteit, franchiseconstructies, managementovereenkomsten, procurement en reputatie voortdurend in elkaar grijpen. Daardoor kunnen Financiële…
Lees verder
Duurzame Financiële Criminaliteitsbeheersing ontstaat niet op het moment waarop beleidsdocumenten formeel zijn vastgesteld, herstelprogramma’s administratief zijn afgerond of openstaande maatregelen in een registratiesysteem de status ‘gesloten’ hebben gekregen. Werkelijke beheersing ontstaat pas wanneer de organisatie aantoonbaar in staat is Financiële Criminaliteitsrisico’s onder…
Lees verder
In het hedendaagse Financial Crime-domein wordt effectieve beheersing niet langer beoordeeld langs de smalle as van formele naleving alleen. De juridische norm blijft het vertrekpunt, maar de feitelijke beoordeling door toezichthouders, auditors, externe reviewers, bestuurders en marktpartijen strekt zich uit tot een…
Lees verder
De pragmatische versterking van een control framework binnen Integrated Financial Crime Risk Management begint bij het onderscheid tussen formele uitbreiding en materiële verbetering. In veel organisaties ontstaat versterking onder druk: een toezichthouder vraagt om aantoonbaarheid, een internal audit signaleert tekortkomingen, een incident…
Lees verder
Audit-readiness binnen Integrated Financial Crime Risk Management behoort niet het resultaat te zijn van een laatste voorbereidingsslag voorafgaand aan een audit, review, toezichtgesprek of externe beoordeling. De kracht van een beheersingsstelsel ligt niet alleen in de aanwezigheid van beleid, processen en controls,…
Lees verder
Regelgeving op het terrein van Financial Crime krijgt pas werkelijke betekenis wanneer zij wordt vertaald naar de concrete positie van de cliënt, de feitelijke inrichting van diens organisatie en de operationele realiteit waarin risico’s dagelijks worden geïdentificeerd, beoordeeld, gemitigeerd en verantwoord. De…
Lees verder
In het domein van Integrated Financial Crime Risk Management kan een control niet worden beoordeeld op basis van haar formele bestaan alleen. Een beleidsregel, systeemcontrole, escalatieverplichting, vier-ogenprincipe, transactiemonitoringsscenario, klantacceptatiecheck of periodieke review verkrijgt pas betekenis wanneer kan worden vastgesteld dat deze maatregel…
Lees verder
Compliance die rond de business wordt vormgegeven, vertrekt vanuit het uitgangspunt dat effectieve beheersing van Financiële Criminaliteitsrisico’s niet ontstaat door regelgeving op afstand over de organisatie heen te leggen, maar door normatieve vereisten zorgvuldig te verbinden met de wijze waarop de business…
Lees verder