Mr. B.A.S. van Leeuwen (LL.M., Esq.)

Organisaties beschikken doorgaans over een omvangrijke hoeveelheid informatie over tekortkomingen, kwetsbaarheden en terugkerende patronen binnen de Financiële Criminaliteitsbeheersing. Interne auditrapporten, compliance-monitoring, kwaliteitscontroles, dossieronderzoeken, thematische reviews, transactiemonitoring, onderzoeksbevindingen, klachten, incidentmeldingen, juridische analyses, risicobeoordelingen, control testing, regulatory feedback en managementinformatie kunnen afzonderlijk waardevolle signalen…

Financiële Criminaliteitsrisico’s ontwikkelen zich vaak sneller dan reguliere besluitvormings-, controle- en governanceprocessen kunnen volgen. Een ogenschijnlijk beperkte afwijking in een cliëntdossier kan binnen korte tijd uitgroeien tot een complexe integriteitskwestie waarin transacties, internationale eigendomsstructuren, sanctieregimes, fiscale posities, contractuele verplichtingen, interne gedragingen en…

Strategische besluitvorming binnen Financiële Criminaliteitsbeheersing vraagt aanzienlijk meer dan het toepassen van afzonderlijke wettelijke normen, beleidsregels, risicomodellen of interne procedures. Besluiten over cliënten, transacties, producten, markten, samenwerkingspartners, meldingen, onderzoeken, gegevensverstrekking, mitigerende maatregelen of beëindiging van relaties ontstaan vrijwel altijd in een context…

Blootstelling aan financiële criminaliteit kan de meest wezenlijke belangen van een organisatie gelijktijdig en op onderling versterkende wijze aantasten. Een enkele cliëntrelatie, betaling, investering, werknemer, bestuurder, tussenpersoon, leverancier, joint-venturepartner of onvoldoende beheerst bedrijfsproces kan aanleiding geven tot een strafrechtelijk onderzoek, bestuursrechtelijke handhaving,…

Integrated Financial Crime Risk Management behoort niet uitsluitend te worden beschouwd als een defensief stelsel dat tot doel heeft overtredingen, onderzoeken, sancties, financiële verliezen of reputatieschade te voorkomen. Een dergelijke beperkte benadering miskent dat Financiële Criminaliteitsbeheersing rechtstreeks kan bijdragen aan de kwaliteit…

Financiële Criminaliteitsrisico’s worden zelden onbeheersbaar doordat relevante informatie volledig ontbreekt. Veel vaker ontstaat verlies van grip doordat beschikbare informatie verspreid raakt over bedrijfsonderdelen, cliëntdossiers, transactiesystemen, juridische entiteiten, landenorganisaties, operationele processen en afzonderlijke controlefuncties. Een relatiebeheerder kan afwijkingen signaleren in de verklaringen van…

Integrated Financial Crime Risk Management verlangt dat een organisatie Financiële Criminaliteitsrisico’s niet uitsluitend beoordeelt aan de hand van incidenten die reeds hebben plaatsgevonden, transacties die door bestaande detectiesystemen zijn geselecteerd of tekortkomingen die tijdens formele controles zijn vastgesteld. Een werkelijk geïntegreerde benadering…

Integrated Financial Crime Risk Management begint met een ondubbelzinnige keuze van de ondernemingsleiding om Financiële Criminaliteitsbeheersing niet te behandelen als een verzameling afzonderlijke complianceverplichtingen, technische controles of reactieve onderzoeksmaatregelen, maar als een integraal onderdeel van strategie, governance, commerciële besluitvorming en institutionele verantwoordelijkheid.…