Integrated Financial Crime Risk Management
Binnen Anti-omkoping, corruptie en integriteit van derden is Integrated Financial Crime Risk Management geen afzonderlijke compliance-laag, maar een manier om juridische, operationele en integriteitsrisico’s vanuit één samenhangend feiten- en risicobeeld te sturen. De inhoudelijke ankers in dit blok zijn anti-omkopings- en corruptiegovernance, risicobeoordeling en verantwoordelijkheid, Integriteit van derden, due diligence en relatiegovernance en Agenten, tussenpersonen, distributeurs en hoogrisicozakenpartners. Voor “anti-omkopings- en corruptiegovernance, risicobeoordeling en verantwoordelijkheid” geldt het volgende. Hier moeten eigenaarschap, onafhankelijke tegenspraak, beslissingsbevoegdheden, escalatie en bestuurlijke informatie zo worden ingericht dat verantwoordelijkheden helder blijven en materiële besluiten later volledig kunnen worden gereconstrueerd. Voor “Integriteit van derden, due diligence en relatiegovernance” geldt het volgende. Hier moeten eigenaarschap, onafhankelijke tegenspraak, beslissingsbevoegdheden, escalatie en bestuurlijke informatie zo worden ingericht dat verantwoordelijkheden helder blijven en materiële besluiten later volledig kunnen worden gereconstrueerd. Voor “Agenten, tussenpersonen, distributeurs en hoogrisicozakenpartners” geldt het volgende. Hier moeten selectie, due diligence, contractuele waarborgen, eigendom, feitelijke prestaties, betalingen, monitoring en exitmogelijkheden over de volledige relatie met derden worden verbonden.
Voor deze oplossing betekent dit dat signalen uit bedrijfsvoering, juridische functie, compliance, financiën, data, technologie en onderzoek niet naast elkaar mogen blijven bestaan wanneer zij op dezelfde klant, transactie, derde partij, gebeurtenis of beslissing betrekking hebben. De kwaliteit van de interventie wordt afgemeten aan tijdige herkenning van materiële blootstelling, helder eigenaarschap en beslissingen die steunen op voldoende feiten en bewijs.