Engagement für Mandanten

Strategische Entscheidungsfindung im Bereich der Bekämpfung von Finanzkriminalität verlangt weit mehr als die bloße Anwendung einzelner gesetzlicher Vorschriften, interner Richtlinien, Risikomodelle oder organisatorischer Verfahren. Entscheidungen über Mandanten und Kunden, Transaktionen, Produkte, Märkte, Geschäftspartner, Meldungen oder Mitteilungen an Behörden, interne Untersuchungen, die Offenlegung…

Die Exposition gegenüber Finanzkriminalität kann die grundlegendsten Interessen einer Organisation gleichzeitig und in sich wechselseitig verstärkender Weise beeinträchtigen. Bereits eine einzelne Kundenbeziehung, Zahlung, Investition, ein einzelner Mitarbeiter, Organträger, Vermittler, Lieferant, Joint-Venture-Partner oder ein unzureichend kontrollierter Geschäftsprozess kann strafrechtliche Ermittlungen, verwaltungsrechtliche oder aufsichtsrechtliche…

Das Integrierte Management von Finanzkriminalitätsrisiken darf nicht ausschließlich als defensives System verstanden werden, das darauf ausgerichtet ist, regulatorische Verstöße, Ermittlungen, aufsichtsrechtliche Maßnahmen, finanzielle Verluste oder Reputationsschäden zu verhindern. Eine derart eingeschränkte Betrachtungsweise verkennt, dass eine wirksame Steuerung von Finanzkriminalitätsrisiken unmittelbar zur Qualität…

Risiken der Finanzkriminalität werden nur selten deshalb unbeherrschbar, weil relevante Informationen vollständig fehlen. Wesentlich häufiger geht die Kontrolle verloren, weil vorhandene Informationen über Geschäftsbereiche, Kundenakten, Transaktionssysteme, Rechtsträger, Jurisdiktionen, operative Prozesse und voneinander getrennte Kontrollfunktionen verteilt sind. Ein Kundenbetreuer kann Widersprüche in den…

Ein Integriertes Management von Finanzkriminalitätsrisiken verlangt, dass eine Organisation Risiken der Finanzkriminalität nicht ausschließlich anhand bereits eingetretener Vorfälle, durch bestehende Erkennungssysteme ausgewählter Transaktionen oder im Rahmen formaler Kontrollhandlungen festgestellter Mängel beurteilt. Ein tatsächlich integrierter Ansatz ist darauf ausgerichtet, Veränderungen im Verhalten, in…

Das Integrierte Management von Finanzkriminalitätsrisiken beginnt mit einer eindeutigen Entscheidung der Unternehmensleitung: Der Umgang mit Finanzkriminalitätsrisiken darf nicht als Ansammlung voneinander getrennter Compliance-Verpflichtungen, isolierter technischer Kontrollen oder überwiegend reaktiver Ermittlungsmaßnahmen verstanden werden, sondern muss als untrennbarer Bestandteil der Strategie, der Governance, der…

Anti-Geldwäsche-Überwachung (AML) und -Untersuchungen bilden ein unverzichtbares Fundament zum Schutz der Integrität nationaler und internationaler Unternehmen, ihrer Führungskräfte und Aufsichtsbehörden sowie staatlicher Institutionen. In einer immer komplexer werdenden Finanzlandschaft – in der grenzüberschreitende Transaktionen und digitale Innovationen zur Norm gehören – steigt…

Vorfallreaktion und organisatorische Resilienz sind entscheidende Säulen für nationale und internationale Unternehmen, deren Führungskräfte und Aufsichtsbehörden sowie für staatliche Institutionen, die mit schwerwiegenden Vorwürfen der Finanz- und Wirtschaftskriminalität konfrontiert sind. Solche Vorwürfe verursachen nicht nur Störungen im Tagesgeschäft, sondern können auch das…

Streitigkeiten, die im Zusammenhang mit Vorwürfen der finanziellen und wirtschaftlichen Kriminalität entstehen, gehören zu den tiefgreifendsten und sensibelsten Herausforderungen für nationale und internationale Unternehmen, deren Führungskräfte, Aufsichtsbehörden und staatliche Institutionen. Diese Konflikte gehen weit über reine Rechtsstreitigkeiten hinaus; sie beeinflussen maßgeblich die…