Uma perspetiva integrada de 360°

No contexto contemporâneo da criminalidade financeira, a eficácia do sistema de controlo já não é avaliada exclusivamente através da lente restrita da conformidade formal. A norma jurídica continua a ser o ponto de partida, mas a avaliação concreta realizada pelas autoridades de…

O reforço pragmático de um quadro de controlos no âmbito da gestão integrada do risco de criminalidade financeira começa com a distinção entre ampliação formal e melhoria substantiva. Em muitas organizações, o reforço surge sob pressão: uma autoridade de supervisão exige maior…

A preparação para a auditoria no âmbito da Gestão Integrada do Risco de Criminalidade Financeira não deve ser o resultado de um último exercício preparatório antes de uma auditoria, de uma revisão, de uma interação com uma autoridade de supervisão ou de…

A regulamentação no domínio dos crimes financeiros só adquire verdadeiro significado quando é traduzida para a posição concreta do cliente, para a configuração efetiva da sua organização e para a realidade operacional em que os riscos são diariamente identificados, avaliados, mitigados e…

No âmbito da gestão integrada dos riscos de criminalidade financeira, um controlo não pode ser avaliado exclusivamente com base na sua existência formal. Uma regra de política interna, um controlo de sistema, uma obrigação de escalonamento, um princípio de dupla revisão, um…

A conformidade concebida em torno da atividade empresarial parte do princípio de que o controlo efetivo dos riscos de criminalidade financeira não resulta da imposição da regulamentação à organização a partir da distância, mas do estabelecimento de uma ligação cuidadosa entre os…

Uma governação sólida através de todas as linhas de defesa constitui um pilar essencial da Gestão integrada do risco de criminalidade financeira, uma vez que o controlo da criminalidade financeira só pode funcionar eficazmente quando as responsabilidades, os poderes, as posições de…

A regulamentação em matéria de criminalidade financeira é frequentemente apresentada como um quadro jurídico, mas só adquire verdadeiro significado quando é transformada em padrões de conduta, escolhas de processo, configuração de sistemas, controlos, pontos de escalamento e decisões de gestão aplicáveis na…

A qualidade da Gestão integrada dos riscos de criminalidade financeira depende, de forma fundamental, da precisão da visão de risco que a sustenta. Quando os riscos de criminalidade financeira são abordados apenas como um conjunto de alertas, conclusões de dossiês, notificações de…

Uma perspetiva integrada de 360° sobre os controlos e a regulamentação em matéria de criminalidade financeira parte da premissa de que uma gestão eficaz dos riscos de criminalidade financeira não pode ser compreendida através do prisma de uma única função, de um…