Geldwitwassen via goud, juwelen en luxe goederen verwijst naar de illegale praktijk om edelmetalen, edelstenen, hoogwaardige juwelen, luxehorloges en andere waardevolle voorwerpen te gebruiken om de herkomst van illegaal verkregen geld te verhullen. Criminelen kunnen deze goederen kopen met zwart geld en ze vervolgens doorverkopen of als onderpand gebruiken om het illegale geld te integreren in de legitieme economie. Vanwege de hoge waarde, draagbaarheid en wereldwijde handel van deze goederen bieden ze criminelen een effectieve manier om de opbrengsten van misdrijven te verdoezelen en detectie te ontlopen. Toezichthoudende instanties en wetshandhavingsorganisaties implementeren strenge maatregelen om geldwitwasactiviteiten met betrekking tot goud, juwelen en luxe goederen te monitoren en te voorkomen, waarbij zij zich houden aan de wet- en regelgeving tegen witwassen (AML).
Geldwitwassen via goud, sieraden en luxegoederen brengt veelzijdige uitdagingen met zich mee die een allesomvattende aanpak vereisen waarbij juridische expertise, regelgevende naleving, operationele zorgvuldigheid, geavanceerde analyses en strategische samenwerking worden geïntegreerd. Bas A.S. van Leeuwen, advocaat en forensisch auditor, maakt gebruik van zijn gespecialiseerde kennis op het gebied van financiële en economische criminaliteit om bedrijven te helpen bij het navigeren door regelgevende complexiteiten, het beperken van operationele risico’s en het verbeteren van AML-strategieën om de integriteit van transacties met hoogwaardige goederen te waarborgen binnen het dynamische landschap van geldwitwastechnieken.
(a) Reguleringsuitdagingen
Regulering van Edelmetalen en Stenen
De regulering van de handel in edelmetalen en stenen, waaronder goud en diamanten, brengt aanzienlijke uitdagingen met zich mee. Advocaat van Leeuwen navigeert door de complexiteiten van EU-regelgeving zoals de EU-richtlijnen ter voorkoming van het witwassen van geld (AMLD’s), die verplichtingen opleggen aan handelaren, dealers en veilinghuizen om klantonderzoeken uit te voeren (CDD) en verdachte transacties te melden. Hij pleit voor versterkt toezicht, strengere licentievereisten en geharmoniseerde AML-standaarden binnen EU-lidstaten om het misbruik van kostbare goederen voor geldwitwasdoeleinden tegen te gaan.
BTW-fraude en handelsgerelateerd geldwitwassen
BTW-fraudeschema’s met betrekking tot hoogwaardige goederen zoals luxe horloges en sieraden vormen regelgevende uitdagingen. Advocaat van Leeuwen adviseert over het voorkomen van handelsgerelateerd geldwitwassen door het versterken van BTW-nalevingsmaatregelen, het implementeren van transactiemonitoringssystemen en samen te werken met belastingautoriteiten om frauduleuze activiteiten binnen de luxegoederensector op te sporen en af te schrikken.
Kunstmarkt en Regulering van Cultureel Erfgoed
Het aanpakken van geldwitwasrisico’s op de kunstmarkt en in de sector van cultureel erfgoed vereist robuuste regelgevende kaders. Advocaat van Leeuwen ondersteunt initiatieven om transparantie in kunsttransacties te vergroten, strengere exportcontroles voor culturele artefacten op te leggen en richtlijnen vast te stellen voor het verifiëren van herkomst om te voorkomen dat illegale fondsen de legitieme kunstmarkt betreden.
(b) Operationele Uitdagingen
Klantenonderzoeken en Transactiemonitoring
Effectieve klantenonderzoeken uitvoeren en transacties met hoogwaardige goederen monitoren is essentieel maar uitdagend. Advocaat van Leeuwen adviseert luxegoederendealers, juweliers en veilinghuizen over het implementeren van strenge KYC-procedures, het uitvoeren van uitgebreide due diligence bij hoogrisicoklanten en het integreren van transactiemonitoringstechnologieën om verdachte patronen en gedragingen te detecteren die wijzen op geldwitwasactiviteiten.
Integriteit en Traceerbaarheid van de Toeleveringsketen
Het waarborgen van de integriteit en traceerbaarheid van toeleveringsketens voor goud, sieraden en luxegoederen brengt operationele uitdagingen met zich mee. Advocaat van Leeuwen pleit voor transparantie in toeleveringsketenpraktijken, moedigt initiatieven voor verantwoorde sourcing aan en bevordert branchestandaarden die de oorsprong en authenticiteit van goederen verifiëren om te voorkomen dat illegale fondsen de legitieme markten infiltreren.
Klantprivacy en Gegevensbeveiliging
Het balanceren van klantprivacy met AML-nalevingsvereisten brengt operationele dilemma’s met zich mee. Advocaat van Leeuwen adviseert over het beschermen van gevoelige klantinformatie, het implementeren van robuuste gegevensbeschermingsmaatregelen en het regelmatig uitvoeren van cybersecurity-audits om het risico op datalekken te minimaliseren, wat de vertrouwelijkheid van klanten zou kunnen schaden en bedrijven blootstelt aan regelgevende toezicht.
(c) Analytische Uitdagingen
Analyse van Complex Financiële Transacties
Het analyseren van complexe financiële transacties met luxe goederen vereist geavanceerde analytische tools en technieken. Advocaat van Leeuwen bevordert het gebruik van forensische boekhoudmethoden, data-analyse en financiële profilering om verdachte activiteiten op te sporen, illegale fondsen te traceren en bewijs te leveren voor AML-onderzoeken en juridische procedures.
Marktintelligentie en Risicobeoordeling
Het verzamelen van bruikbare intelligentie en het uitvoeren van uitgebreide risicobeoordelingen in de luxegoederensector is essentieel voor het identificeren van geldwitwasrisico’s. Advocaat van Leeuwen ondersteunt bedrijven bij het benutten van marktintelligentie, het monitoren van trends in de industrie en het beoordelen van geopolitieke risico’s om hun AML-strategieën te versterken en blootstelling aan financiële criminaliteit te verminderen.
(d) Strategische Uitdagingen
Samenwerking met Belanghebbenden en Publiek-Private Samenwerkingen
Het bevorderen van samenwerking tussen belanghebbenden, waaronder wetshandhavingsinstanties, regelgevende instanties en brancheverenigingen, is cruciaal voor het bestrijden van geldwitwassen via luxe goederen. Advocaat van Leeuwen bevordert publiek-private samenwerkingen, faciliteert informatie-uitwisseling en pleit voor gezamenlijke initiatieven om AML-inspanningen te versterken en de integriteit van de markt voor luxe goederen te waarborgen.
Pleiten voor Verbeterde Regulering en Handhaving
Het pleiten voor verbeterde regelgeving en handhavingsmaatregelen is essentieel om evoluerende geldwitwastechnieken aan te pakken. Advocaat van Leeuwen neemt deel aan beleidsbeïnvloeding, neemt deel aan regelgevende consultaties en ondersteunt wetgevende hervormingen die de regelgevende controle verbeteren, lacunes sluiten en handhavingsmogelijkheden verbeteren om illegale financiële activiteiten met luxe goederen te bestrijden.
Training en Capaciteitsopbouw
Het opbouwen van interne capaciteiten en het bevorderen van een cultuur van naleving binnen bedrijven die actief zijn in de luxegoederensector is essentieel. Advocaat van Leeuwen organiseert trainingsprogramma’s, geeft workshops over AML-best practices en biedt op maat gemaakte begeleiding om professionals in staat te stellen geldwitwasrisico’s die gepaard gaan met transacties van luxe goederen te identificeren en te verminderen.