De kwaliteit van Integrated Financial Crime Risk Management staat of valt met de scherpte van het risicobeeld dat eraan ten grondslag ligt. Waar Financiële Criminaliteitsrisico’s slechts worden benaderd als een verzameling alerts, dossierbevindingen, incidentmeldingen, beleidsvereisten en controle-uitkomsten, ontstaat geen betrouwbaar uitgangspunt voor…
Lees verder
Een integraal 360°-perspectief op Financial Crime controls en regelgeving vertrekt vanuit de gedachte dat effectieve Financial Crime-risicobeheersing niet kan worden begrepen vanuit één functie, één procedure, één control, één normenkader of één verdedigingslinie. Financial Crime-risico ontstaat, ontwikkelt zich en materialiseert zich doorgaans…
Lees verder
Digitale weerbaarheid en de bescherming van kritieke entiteiten moeten binnen het huidige Europese en nationale normatieve kader worden benaderd als een structurele herdefiniëring van het object van bescherming zelf. Waar klassieke doctrines van infrastructuurbescherming voorheen overwegend waren gericht op de fysieke beveiliging…
Lees verder
De weerbaarheid van kritieke entiteiten kan onder het hedendaagse Europese en Nederlandse normatieve kader niet meer overtuigend worden begrepen vanuit een analyse die zich beperkt tot de interne organisatie, de eigen governance-structuur, de fysieke beveiliging van de eigen locaties of de formele…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management binnen kritieke entiteiten moet in de kern worden begrepen als een institutioneel ordeningsvraagstuk dat de grenzen van klassieke compliance overschrijdt en uitkomt bij de bescherming van de voorwaarden waaronder een essentiële dienst duurzaam, onafhankelijk en bestuurbaar kan…
Lees verder
De regulering van kritieke entiteiten onder de CER-richtlijn en de Nederlandse Wet weerbaarheid kritieke entiteiten markeert een verschuiving van uitzonderlijke betekenis in de wijze waarop de Europese en nationale wetgever de continuïteit van essentiële diensten normatief benaderen. Waar eerdere benaderingen van beveiliging…
Lees verder
In de huidige dreigingscontext kunnen kritieke sectoren niet langer uitsluitend worden beschouwd als onderdelen van de economie en de samenleving die bescherming verdienen in de klassieke zin van fysieke beveiliging, cyberweerbaarheid of operationele continuïteit. Een dergelijke benadering is te beperkt, omdat zij…
Lees verder
De opkomst van de richtlijn inzake de weerbaarheid van kritieke entiteiten (Critical Entities Resilience Directive, CERD) en de Nederlandse Wet weerbaarheid kritieke entiteiten (Wwke) markeert een ingrijpende herordening van het juridisch denken over bescherming, continuïteit en bestuurlijke verantwoordelijkheid binnen vitale en kritieke…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Financial-Resilience-benadering veronderstelt een fundamenteel andere ordening van het denken over financiële veerkracht dan gebruikelijk is in veel traditionele benaderingen van prudentiële stabiliteit, continuïteitsplanning en integriteitssturing. Binnen deze benadering kan financiële veerkracht niet worden teruggebracht tot…
Lees verder
Integrated Financial Crime Risk Management via een Whole-of-Operational-Resilience-benadering moet worden begrepen als een normatief en operationeel samenhangend stelsel waarin de beheersing van witwasrisico’s, sanctierisico’s, corruptierisico’s, frauderisico’s en aanverwante integriteitsdreigingen niet wordt gereduceerd tot de aanwezigheid van technisch functionerende controlemaatregelen onder stabiele omstandigheden,…
Lees verder