Le risque de criminalité financière fait référence à la menace potentielle ou à la vulnérabilité à laquelle sont confrontés un individu, une organisation ou une institution financière en ce qui concerne des activités illégales impliquant des transactions monétaires, la tromperie, la fraude ou la manipulation des systèmes financiers en vue de gains illicites. Le risque de criminalité financière englobe un large éventail d’activités illégales visant à générer des profits ou à dissimuler les produits de telles activités. Ces activités peuvent avoir de graves conséquences juridiques, financières et de réputation pour les individus et les organisations impliqués.
Les types courants de crimes financiers qui présentent un risque de criminalité financière incluent :
Fraude: Des pratiques trompeuses destinées à tromper des individus ou des entités en vue d’un gain personnel ou financier. Des exemples incluent la fraude en matière d’investissement, le vol d’identité, la fraude par carte de crédit et la fraude en assurance.
Blanchiment d’Argent: Le processus consistant à faire paraître des produits illégalement obtenus (argent sale) comme légaux en les faisant passer par une séquence complexe de transactions financières.
Corruption et Pot-de-vin: Offrir, donner, recevoir ou solliciter quelque chose de valeur pour influencer les actions d’un individu occupant une position de pouvoir, souvent dans un but de gain personnel.
Délit d’Initié: Le fait de négocier illégalement des valeurs mobilières en se basant sur des informations matérielles non publiques, donnant à l’opérateur un avantage injuste sur le marché.
Manipulation de Marché: Des actions délibérées visant à artificiellement gonfler ou réduire le prix des valeurs mobilières ou des matières premières pour bénéficier à l’auteur.
Détournement de Fonds: L’appropriation indue de fonds confiés aux soins d’un individu, souvent par une personne de confiance au sein d’une organisation.
Cybercriminalité: Des activités criminelles menées à l’aide de réseaux informatiques, notamment le piratage, le phishing et les attaques de rançongiciels ciblant des informations financières.
Financement du Terrorisme: Fournir des fonds pour soutenir des activités terroristes, souvent en dissimulant la source ou l’objet de l’argent.
Fraude Fiscale: Éviter illégalement de payer les impôts dus au gouvernement en déclarant incorrectement les revenus, en gonflant les déductions ou en utilisant d’autres moyens frauduleux.
Violations de Sanctions: Enfreindre les sanctions commerciales et économiques internationales en engageant des transactions interdites avec des pays, des individus ou des entités faisant l’objet de sanctions.
Le risque de criminalité financière ne se limite à aucun secteur ou à aucune industrie spécifique. Il peut affecter aussi bien les individus que les entreprises, les gouvernements et les institutions financières. Gérer le risque de criminalité financière implique la mise en place de mesures telles que la diligence raisonnable, la surveillance des transactions, la formation des employés et des contrôles internes solides pour détecter et prévenir ces activités illicites. Les organisations collaborent souvent avec les organismes d’application de la loi et les organismes de réglementation pour lutter contre les crimes financiers et protéger leur intégrité financière et leur réputation.
