Techniques de blanchiment d'argent

Le blanchiment d’argent par le commerce (Trade-Based Money Laundering, TBML) désigne le processus de dissimulation des produits du crime et de transfert de valeur à travers l’utilisation de transactions commerciales dans le but de légitimer leur origine illicite. Contrairement aux formes traditionnelles de blanchiment d’argent qui impliquent des institutions financières, le TBML exploite principalement la complexité et le volume du commerce international pour obscurcir la véritable origine des fonds. Les…

Le blanchiment d’argent par le biais de l’immobilier désigne le processus illégal d’intégration de fonds obtenus illicitement dans l’économie légale par l’achat, la vente ou l’investissement dans des biens immobiliers. Cette méthode est attractive pour les criminels en raison du potentiel de transactions financières importantes et de la complexité des transactions immobilières, qui peuvent dissimuler l’origine des fonds. Le processus implique généralement l’achat de biens immobiliers avec des fonds illicites,…

Le blanchiment d’argent par le biais du jeu fait référence à la pratique illicite d’intégrer des fonds obtenus illégalement dans l’économie légale par le biais d’activités de jeu. Les criminels s’engagent dans cette activité en utilisant des casinos, des plateformes de jeu en ligne ou d’autres lieux de paris pour convertir des produits illicites en gains en apparence légitimes. Les activités de jeu offrent un moyen d’obscurcir l’origine des fonds…

Le blanchiment d’argent par le biais d’entités juridiques étrangères désigne la pratique illicite d’intégrer des fonds obtenus illégalement dans l’économie légale à travers des entités établies dans des juridictions étrangères. Les criminels s’engagent dans cette activité en créant ou en utilisant des sociétés, trusts, fondations ou autres entités juridiques étrangères pour dissimuler l’origine des fonds illicites. Ces entités peuvent opérer légalement sur le papier, rendant difficile le traçage des véritables…

Le blanchiment d’argent via les laveries automatiques désigne la pratique illicite d’intégrer des fonds obtenus illégalement dans l’économie légale à travers des entreprises apparemment légitimes comme les laveries automatiques. Les criminels s’engagent dans cette activité en utilisant de l’argent liquide généré par des activités criminelles, telles que le trafic de drogue ou la corruption, pour effectuer des transactions à travers les laveries automatiques. Ces entreprises peuvent sembler fonctionner normalement en…

Le blanchiment d’argent par le biais de l’argent liquide désigne la pratique illicite d’intégrer des fonds obtenus illégalement dans l’économie légale à l’aide de monnaie physique. Les criminels s’engagent dans cette activité en convertissant de grandes quantités d’argent liquide générées par des activités criminelles telles que le trafic de drogue ou la corruption en fonds apparemment légitimes par divers moyens. Cela peut inclure le dépôt d’argent liquide sur des comptes…

Le blanchiment d’argent par l’intermédiaire de l’or, des bijoux et des produits de luxe désigne la pratique illicite consistant à utiliser des métaux précieux, des pierres gemmes, des bijoux haut de gamme, des montres de luxe et d’autres articles de valeur pour dissimuler l’origine de fonds obtenus illégalement. Les criminels peuvent acheter ces articles avec de l’argent sale, puis les revendre ou les utiliser comme garantie pour intégrer les fonds…

Le blanchiment d’argent par l’intermédiaire de professionnels désigne le processus illicite consistant à utiliser des individus ou entités qui fournissent des services professionnels tels que avocats, comptables ou conseillers financiers, pour faciliter le blanchiment de fonds illicites. Ces intermédiaires, en raison de leur statut professionnel et de leurs privilèges de confidentialité client, peuvent délibérément ou involontairement aider les criminels à dissimuler l’origine des produits illicites, les intégrant ainsi dans le…

Le blanchiment d’argent via le système bancaire souterrain désigne le processus illégal consistant à utiliser des réseaux informels, souvent en dehors des systèmes bancaires traditionnels, pour transférer de l’argent à l’international ou à l’intérieur du pays tout en dissimulant son origine. Ces réseaux opèrent en dehors de la supervision réglementaire et peuvent impliquer des entreprises de services monétaires non enregistrées ou des individus agissant comme intermédiaires sans autorisation adéquate. Les…

Le blanchiment d’argent via les cryptomonnaies fait référence à la pratique illicite d’utiliser des monnaies numériques telles que le Bitcoin ou l’Ethereum pour dissimuler l’origine de fonds obtenus illégalement. Les cryptomonnaies offrent l’anonymat et sont décentralisées, ce qui les rend attrayantes pour les criminels cherchant à blanchir de l’argent sans être détectés. Ce processus implique généralement la conversion de fonds obtenus illégalement en cryptomonnaies via divers moyens, tels que des…