La diligence raisonnable en matière d’intégrité fait référence au processus d’enquête approfondie et d’évaluation de l’intégrité d’une personne, d’une entreprise ou d’une entité avant d’établir des relations commerciales avec elles. Cela implique de recueillir des informations pour identifier les risques potentiels liés à la fraude, à la corruption, au blanchiment d’argent et à d’autres activités non éthiques ou illégales. On examine les antécédents, l’historique financier, les relations commerciales et les comportements de la partie concernée.
L’objectif de la diligence raisonnable en matière d’intégrité est de minimiser les risques liés à l’établissement de relations commerciales avec des personnes ou des organisations ayant un passé de comportement non éthique ou illégal. Cela peut aider à prendre des décisions éclairées et à protéger la réputation et les intérêts financiers d’une organisation.
Ce processus implique généralement :
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Vérifications des antécédents : Vérification des casiers judiciaires, de l’historique financier et du parcours professionnel de la partie concernée.
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Relations commerciales : Enquête sur les liens commerciaux et les partenariats pour déterminer s’il existe des risques liés à l’implication dans des activités non éthiques.
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Recherche de réputation : Cartographie de la perception publique de la partie concernée et identification de toute couverture médiatique négative.
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Contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent : Évaluation de l’implication potentielle dans le blanchiment d’argent ou d’autres infractions financières.
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Risque de corruption : Examen de l’implication dans la corruption ou la corruption.
La diligence raisonnable en matière d’intégrité est essentielle pour gérer les risques commerciaux et assurer des relations commerciales responsables et éthiques. Elle aide les organisations à choisir des partenaires conformes à leurs valeurs et à leurs normes.
