Les enquêtes et la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering Investigations and Compliance) concernent les efforts visant à identifier, prévenir et traiter les activités entreprises pour intégrer des fonds illégalement obtenus dans le système financier légitime, dans le but d’en dissimuler l’origine. Ces activités constituent une menace pour l’intégrité des systèmes financiers et peuvent être utilisées pour financer des activités criminelles telles que le trafic de drogue, le financement du terrorisme et l’évasion fiscale.
Les enquêtes sur le blanchiment d’argent impliquent la surveillance des transactions financières et l’analyse des activités suspectes afin d’identifier les cas potentiels de blanchiment d’argent et d’autres délits financiers. Les institutions financières, telles que les banques, sont particulièrement impliquées dans la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent car elles agissent en tant que gardiennes du système financier et sont tenues de signaler les activités suspectes aux autorités compétentes.
La conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent implique que les institutions financières et les autres parties concernées mettent en œuvre des politiques, des procédures et des contrôles pour prévenir et détecter le blanchiment d’argent. Cela comprend la vérification de la clientèle, la déclaration des transactions suspectes, le développement de systèmes de contrôle internes et la formation du personnel pour reconnaître les activités suspectes.
L’objectif des enquêtes et de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent est de préserver l’intégrité du système financier, de sécuriser les marchés financiers et de lutter contre les activités criminelles en veillant à ce que les ressources illégalement obtenues ne soient pas blanchies et intégrées dans le circuit financier légitime.
