Dans le domaine de la fraude par compromission de courrier électronique professionnel (BEC – Business Email Compromise), différentes formes de criminalité financière et économique peuvent survenir. La fraude BEC fait référence à des pratiques illégales où des fraudeurs utilisent la communication par courrier électronique pour manipuler des transactions financières et voler de l’argent. Voici quelques exemples de crimes financiers et économiques dans ce domaine :
Fraude aux factures : Les fraudeurs envoient des courriers électroniques qui semblent provenir d’une entreprise légitime ou d’un fournisseur de confiance, demandant au destinataire de payer des factures impayées sur un compte bancaire frauduleux au lieu du compte correct de l’entreprise.
Fraude du PDG : Dans ce type de fraude, les fraudeurs se font passer pour le PDG ou un autre cadre dirigeant au sein d’une organisation. Ils envoient un courrier électronique à un employé demandant un paiement ou la communication d’informations confidentielles.
Fraude des fournisseurs : Les fraudeurs peuvent envoyer des courriers électroniques au service financier d’une organisation, se faisant passer pour un fournisseur. Ils fournissent de fausses informations sur les numéros de compte bancaire modifiés pour les paiements, détournant ainsi les fonds vers un compte frauduleux.
Fraude de la paie : Les fraudeurs peuvent envoyer des courriers électroniques se faisant passer pour des employés d’une organisation, demandant un changement de compte bancaire pour les paiements de salaire.
Pour prévenir et lutter contre la criminalité financière et économique dans le domaine de la fraude BEC, plusieurs mesures sont importantes :
Sensibilisation et éducation : Sensibiliser les employés et les organisations aux risques de la fraude BEC et fournir une éducation et une formation sur la reconnaissance des courriers électroniques frauduleux et des demandes suspectes.
Procédures de vérification : Mettre en place des procédures de vérification rigoureuses pour les demandes de paiement et les modifications des coordonnées bancaires. Il est important de contacter personnellement les parties concernées pour vérifier l’authenticité de la demande.
Canaux de communication sécurisés : Encourager l’utilisation de canaux de communication sécurisés, tels que le courrier électronique chiffré ou les portails sécurisés, pour les communications financières sensibles.
Systèmes de contrôle interne : Mettre en place des systèmes de contrôle interne pour surveiller les transactions financières et effectuer des procédures de vérification croisée afin de détecter les fraudes avant le transfert d’argent.
Seuils et processus d’approbation : Établir des seuils et des processus d’approbation pour les transactions financières, en accordant une attention particulière aux paiements dépassant un certain montant.
Sécurité du système : Assurer une sécurité adéquate du système et mettre à jour régulièrement les logiciels pour corriger les vulnérabilités et prévenir l’accès non autorisé aux informations sensibles.
En mettant en œuvre ces mesures, les organisations peuvent réduire la criminalité financière et économique dans le domaine de la fraude BEC et être mieux protégées contre les pratiques frauduleuses.
