Compromisso com os clientes

O controlo duradouro dos riscos de criminalidade financeira não se concretiza no momento em que as políticas internas são formalmente aprovadas, os programas de remediação são administrativamente concluídos ou as medidas pendentes recebem o estatuto de «encerradas» num sistema de acompanhamento. Um…

Um sistema de controlo da criminalidade financeira retira a sua solidez não apenas da qualidade das políticas, dos controlos, dos sistemas, das investigações ou das atividades de assurance considerados individualmente, mas, sobretudo, da forma como todos esses componentes se apoiam, se desafiam…

As organizações dispõem, em geral, de um volume considerável de informação relativa a deficiências, vulnerabilidades e padrões recorrentes no âmbito da gestão dos riscos de criminalidade financeira. Os relatórios de auditoria interna, a monitorização da conformidade, as avaliações de garantia da qualidade,…

Os riscos de criminalidade financeira evoluem frequentemente a uma velocidade superior àquela para a qual os processos ordinários de decisão, controlo e governação foram concebidos. Uma irregularidade aparentemente limitada num dossiê de cliente pode transformar-se, num período muito curto, numa questão complexa…

A tomada de decisões estratégicas no domínio da gestão da criminalidade financeira exige muito mais do que a mera aplicação de disposições legais isoladas, políticas internas, modelos de risco ou procedimentos organizacionais. As decisões relativas a clientes, transações, produtos, mercados, parceiros comerciais,…

A exposição à criminalidade financeira pode afetar simultaneamente, e de forma reciprocamente agravante, os interesses mais fundamentais de uma organização. Uma única relação com um cliente, um pagamento, um investimento, um trabalhador, um administrador, um intermediário, um fornecedor, um parceiro de uma…

A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira não deve ser encarada exclusivamente como um sistema defensivo destinado a prevenir incumprimentos regulamentares, investigações, medidas sancionatórias, perdas financeiras ou danos reputacionais. Uma interpretação tão limitada não reconhece que uma gestão eficaz dos riscos…

Os riscos de criminalidade financeira raramente se tornam incontroláveis devido à inexistência absoluta de informação relevante. Com muito maior frequência, a perda de controlo resulta da dispersão da informação disponível por unidades de negócio, processos operacionais, ficheiros de clientes, sistemas transacionais, entidades…

A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira exige que uma organização não avalie os riscos de criminalidade financeira exclusivamente com base em incidentes já ocorridos, em operações selecionadas pelos sistemas de deteção existentes ou em deficiências identificadas através de atividades formais…

A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira começa com uma decisão inequívoca da liderança da organização: a gestão dos riscos de criminalidade financeira não deve ser tratada como um conjunto de obrigações de conformidade autónomas, controlos técnicos isolados ou medidas de…