A tomada de decisões estratégicas no domínio da gestão da criminalidade financeira exige muito mais do que a mera aplicação de disposições legais isoladas, políticas internas, modelos de risco ou procedimentos organizacionais. As decisões relativas a clientes, transações, produtos, mercados, parceiros comerciais,…
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A exposição à criminalidade financeira pode afetar simultaneamente, e de forma reciprocamente agravante, os interesses mais fundamentais de uma organização. Uma única relação com um cliente, um pagamento, um investimento, um trabalhador, um administrador, um intermediário, um fornecedor, um parceiro de uma…
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A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira não deve ser encarada exclusivamente como um sistema defensivo destinado a prevenir incumprimentos regulamentares, investigações, medidas sancionatórias, perdas financeiras ou danos reputacionais. Uma interpretação tão limitada não reconhece que uma gestão eficaz dos riscos…
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Os riscos de criminalidade financeira raramente se tornam incontroláveis devido à inexistência absoluta de informação relevante. Com muito maior frequência, a perda de controlo resulta da dispersão da informação disponível por unidades de negócio, processos operacionais, ficheiros de clientes, sistemas transacionais, entidades…
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A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira exige que uma organização não avalie os riscos de criminalidade financeira exclusivamente com base em incidentes já ocorridos, em operações selecionadas pelos sistemas de deteção existentes ou em deficiências identificadas através de atividades formais…
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A Gestão Integrada dos Riscos de Criminalidade Financeira começa com uma decisão inequívoca da liderança da organização: a gestão dos riscos de criminalidade financeira não deve ser tratada como um conjunto de obrigações de conformidade autónomas, controlos técnicos isolados ou medidas de…
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O monitoramento e as investigações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) constituem uma base imprescindível para resguardar a integridade de empresas nacionais e internacionais, de seus dirigentes e órgãos reguladores, bem como das instituições públicas. Em um cenário financeiro cada vez…
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A resposta a incidentes e a resiliência organizacional são pilares essenciais para empresas nacionais e internacionais, seus gestores e órgãos reguladores, assim como para instituições governamentais que enfrentam acusações graves de crimes financeiros e econômicos. Essas acusações não apenas interrompem as operações…
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As controvérsias relacionadas a acusações de crimes financeiros e econômicos representam um dos desafios mais graves e delicados para empresas nacionais e internacionais, seus gestores, reguladores e órgãos governamentais. Esses conflitos vão muito além dos procedimentos legais; afetam profundamente a estratégia organizacional,…
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