Impegno verso i clienti

Un controllo duraturo dei rischi di criminalità finanziaria non si realizza nel momento in cui le politiche interne sono state formalmente approvate, i programmi di rimedio sono stati amministrativamente completati o le azioni ancora aperte hanno ricevuto lo stato di “chiuso” all’interno…

Un sistema di controllo della criminalità finanziaria trae la propria solidità non soltanto dalla qualità delle singole politiche, dei controlli, dei sistemi, delle indagini o delle attività di assurance, ma soprattutto dal modo in cui tali componenti si sostengono, si mettono reciprocamente…

Le organizzazioni dispongono generalmente di un patrimonio informativo considerevole relativo a carenze, vulnerabilità e fenomeni ricorrenti nell’ambito della gestione dei rischi di criminalità finanziaria. Le relazioni dell’internal audit, il monitoraggio di compliance, le verifiche di qualità, le revisioni dei fascicoli, le analisi…

I rischi di criminalità finanziaria si sviluppano frequentemente con una rapidità superiore a quella per la quale i normali processi decisionali, di controllo e di governance sono stati concepiti. Un’anomalia apparentemente circoscritta all’interno di un fascicolo cliente può trasformarsi, in un arco…

Il processo decisionale strategico in materia di gestione della criminalità finanziaria richiede molto più della mera applicazione di singole disposizioni normative, policy interne, modelli di rischio o procedure organizzative. Le decisioni relative a clienti, operazioni, prodotti, mercati, partner commerciali, segnalazioni o comunicazioni…

L’esposizione alla criminalità finanziaria può incidere simultaneamente, e con effetti reciprocamente amplificanti, sugli interessi più essenziali di un’organizzazione. Un singolo rapporto con un cliente, un pagamento, un investimento, un dipendente, un amministratore, un intermediario, un fornitore, un partner di joint venture o…

La Gestione integrata del rischio di criminalità finanziaria non deve essere considerata esclusivamente come un sistema difensivo finalizzato a prevenire violazioni normative, indagini, misure sanzionatorie, perdite economiche o danni reputazionali. Una simile interpretazione restrittiva non riconosce il contributo diretto che una gestione…

I rischi di criminalità finanziaria raramente diventano ingestibili a causa della totale indisponibilità di informazioni rilevanti. Più frequentemente, la perdita di controllo deriva dalla dispersione delle informazioni disponibili tra unità operative, fascicoli relativi alla clientela, sistemi transazionali, entità giuridiche, giurisdizioni, processi aziendali…

La Gestione integrata dei rischi di criminalità finanziaria richiede che un’organizzazione non valuti i rischi di criminalità finanziaria esclusivamente sulla base di incidenti già verificatisi, di operazioni selezionate dagli attuali sistemi di rilevazione o di carenze individuate nell’ambito di controlli formali. Un…

La Gestione Integrata dei Rischi di Criminalità Finanziaria prende avvio da una scelta inequivocabile della leadership dell’organizzazione: la gestione dei rischi di criminalità finanziaria non deve essere considerata come un insieme di obblighi di compliance separati, controlli tecnici isolati o misure investigative…