Marchés, chaînes de valeur et intégrité financière

La gestion intégrée des risques de criminalité financière par une approche couvrant l’ensemble du cycle de vie doit être comprise, dans son acception institutionnelle la plus pleine, comme une réorganisation fondamentale de la manière dont la maîtrise de l’intégrité est conçue sur le plan conceptuel, structurée sur le plan organisationnel et légitimée sur le plan normatif au sein des entreprises, des établissements financiers, des autorités publiques et des autres acteurs…

La gestion intégrée des risques de criminalité financière selon une approche globale de la chaîne d’approvisionnement doit, dans son principe même, être comprise comme un repositionnement fondamental de l’unité d’analyse sur laquelle reposent la gouvernance de l’intégrité, la maîtrise de la criminalité financière et la résilience institutionnelle. Dans un modèle traditionnel, le centre de gravité se situe souvent au niveau de la relation directe avec le client, de la transaction…

La gestion intégrée du risque de criminalité financière, envisagée selon une approche pangsectorielle, repose sur une conception fondamentalement différente de l’intégrité, de la répartition du risque et de la responsabilité de gouvernance par rapport à celle qui prévaut dans les modèles conventionnels de conformité et de vigilance. Au lieu de traiter la criminalité financière comme un ensemble d’incidents distincts, de problématiques individuelles liées à des dossiers particuliers ou de défaillances…

La gestion intégrée du risque de criminalité financière selon une approche panglobale de la finance exige un déplacement conceptuel par rapport au centre de gravité traditionnel de la surveillance de l’intégrité financière. L’approche institutionnelle classique, dans laquelle les banques, les assureurs, les établissements de paiement, les entreprises d’investissement, les gestionnaires d’actifs et les infrastructures de marché sont chacun appréhendés principalement dans les limites de leur propre mandat légal, de leur…

La gestion intégrée des risques de criminalité financière selon une approche à l’échelle de l’ensemble de l’économie suppose une manière fondamentalement différente d’appréhender la relation entre l’économie, l’ordonnancement des marchés, la responsabilité institutionnelle et l’intégrité économico-financière. Dans une approche classique, la criminalité financière est souvent traitée comme une question de conformité reposant principalement sur les épaules des banques, des établissements de paiement, des assureurs, des sociétés de trust et d’un…