Fraud Prevention, Detection & Response

Van Leeuwen Law Firm ondersteunt organisaties bij het ontwikkelen van een geïntegreerde fraud capability die verder gaat dan individuele fraud cases en zich richt op de volledige lifecycle van preventing → detecting → investigating → responding → recovering → remediating → learning. Fraud manifesteert zich in uiteenlopende vormen: internal fraud, external fraud, payment fraud, procurement fraud, identity fraud, cyber-enabled fraud, accounting manipulation, asset misappropriation, insurance fraud, healthcare fraud, application fraud, marketplace abuse, employee collusion en organised criminal schemes. De gemeenschappelijke kwetsbaarheid is dat fraud vrijwel nooit netjes binnen één organisational function blijft. Een compromised customer account kan fraud, AML, cyber and sanctions implications combineren; a false invoice kan procurement misconduct, employee collusion, tax evasion and bribery vertegenwoordigen; unusual employee behaviour kan zowel insider fraud als data theft of third-party manipulation omvatten. Wanneer Fraud, Compliance, Security, Finance, Operations, HR, Legal and Internal Audit afzonderlijke alerts, cases en risk taxonomies gebruiken, kan dezelfde actor of modus operandi door verschillende functions worden onderzocht zonder dat de pattern wordt herkend. Het Three Lines Model biedt structurele helderheid, maar moet daarom worden gekoppeld aan integrated fraud intelligence. First Line moet niet alleen controls uitvoeren, maar behavioural and operational data beschikbaar maken; Second Line moet trends, cross-product patterns and control weaknesses herkennen; Third Line moet niet alleen testen of procedures bestaan, maar beoordelen of de organisatie werkelijk recurring fraud exposure identificeert en reduceert. Van Leeuwen Law Firm helpt organisaties bij het opzetten van een fraud target operating model waarin risk assessment, prevention, detection, analytics, case management, investigations, recovery and remediation als één management cycle functioneren. Van Leeuwen Law Firm combineert legal analysis, forensic reasoning and evidentiary governance zodat fraud prevention niet losstaat van investigation readiness en recovery niet pas begint nadat assets zijn verdwenen. De centrale vraag verschuift daarmee van “hoeveel fraud alerts hebben wij behandeld?” naar “begrijpen wij onze fraud exposure, herkennen wij patterns vroeg genoeg, nemen wij consistente decisions en verminderen wij aantoonbaar de opportunity for fraud?”