El control duradero de los riesgos de delincuencia financiera no se alcanza en el momento en que las políticas internas han sido formalmente aprobadas, los programas de remediación han sido administrativamente concluidos o las medidas pendientes han recibido la calificación de «cerradas»…
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Un sistema de control de la delincuencia financiera obtiene su solidez no únicamente de la calidad de las políticas, controles, sistemas, investigaciones o actividades de aseguramiento considerados de forma individual, sino, sobre todo, de la manera en que todos esos componentes se…
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Las organizaciones suelen disponer de un volumen considerable de información sobre deficiencias, vulnerabilidades y patrones recurrentes dentro de la gestión de los riesgos de criminalidad financiera. Los informes de auditoría interna, la supervisión de cumplimiento, las revisiones de aseguramiento de la calidad,…
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Los riesgos de delincuencia financiera evolucionan con frecuencia a una velocidad superior a aquella para la que han sido concebidos los procesos ordinarios de toma de decisiones, control y gobierno corporativo. Una irregularidad aparentemente limitada dentro de un expediente de cliente puede…
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La toma de decisiones estratégicas en materia de gestión de la delincuencia financiera exige mucho más que la mera aplicación de disposiciones legales aisladas, políticas internas, modelos de riesgo o procedimientos organizativos. Las decisiones relativas a clientes, operaciones, productos, mercados, socios comerciales,…
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La exposición a la delincuencia financiera puede afectar simultáneamente, y de manera recíprocamente amplificadora, a los intereses más esenciales de una organización. Una única relación con un cliente, un pago, una inversión, un empleado, un administrador, un intermediario, un proveedor, un socio…
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La Gestión Integrada de los Riesgos de Delincuencia Financiera no debe concebirse exclusivamente como un marco defensivo destinado a prevenir incumplimientos normativos, investigaciones, medidas sancionadoras, pérdidas económicas o daños reputacionales. Una interpretación tan limitada no reconoce que una gestión eficaz de los…
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Los riesgos de delincuencia financiera rara vez se vuelven inmanejables porque la información relevante no se encuentre disponible en absoluto. Con mucha mayor frecuencia, la pérdida de control se produce porque la información existente queda dispersa entre unidades de negocio, expedientes de…
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La Gestión Integrada de los Riesgos de Delincuencia Financiera exige que una organización no evalúe los riesgos de delincuencia financiera únicamente a partir de incidentes que ya se hayan producido, de operaciones seleccionadas por los sistemas de detección existentes o de deficiencias…
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La Gestión Integrada de los Riesgos de Delincuencia Financiera comienza con una decisión inequívoca por parte de la dirección de la organización: la gestión de los riesgos de delincuencia financiera no debe considerarse un conjunto de obligaciones de cumplimiento separadas, controles técnicos…
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