Integrated Financial Crime Risk Management
Binnen Vermogensopsporing, herstel en fraudegeschillen is Integrated Financial Crime Risk Management geen afzonderlijke compliance-laag, maar een manier om juridische, operationele en integriteitsrisico’s vanuit één samenhangend feiten- en risicobeeld te sturen. De inhoudelijke ankers in dit blok zijn strategie voor vermogensopsporing, herstelgovernance en casusarchitectuur, Follow-the-Money-analyse, forensic accounting en transactiereconstructie en UBO/eigendom, stromannen en nominee-structuren, ondernemingsstructuren en verborgen vermogensbestanddelen. Voor “strategie voor vermogensopsporing, herstelgovernance en casusarchitectuur” geldt het volgende. Hier moeten eigenaarschap, onafhankelijke tegenspraak, beslissingsbevoegdheden, escalatie en bestuurlijke informatie zo worden ingericht dat verantwoordelijkheden helder blijven en materiële besluiten later volledig kunnen worden gereconstrueerd. Voor “Follow-the-Money-analyse, forensic accounting en transactiereconstructie” geldt het volgende. Hier zijn scope, onafhankelijkheid, privilege, preservation, chain of custody, interviews, documentatie en bewijswaardering essentieel voor een betrouwbaar feitenbeeld en een houdbare proces- of handhavingspositie. Voor “UBO/eigendom, stromannen en nominee-structuren, ondernemingsstructuren en verborgen vermogensbestanddelen” geldt het volgende. Hier draait de beoordeling om betrouwbare identificatie, inzicht in eigendom en zeggenschap, herkomst van middelen en vermogen, risicoclassificatie, periodieke herbeoordeling en aantoonbare acceptatie-, beperkings- of exitbesluiten.
Voor deze oplossing betekent dit dat signalen uit bedrijfsvoering, juridische functie, compliance, financiën, data, technologie en onderzoek niet naast elkaar mogen blijven bestaan wanneer zij op dezelfde klant, transactie, derde partij, gebeurtenis of beslissing betrekking hebben. De kwaliteit van de interventie wordt afgemeten aan tijdige herkenning van materiële blootstelling, helder eigenaarschap en beslissingen die steunen op voldoende feiten en bewijs.