Integrated Financial Crime Risk Management
Binnen Uitvoeren en borgen is Integrated Financial Crime Risk Management geen afzonderlijke compliance-laag, maar een manier om juridische, operationele en integriteitsrisico’s vanuit één samenhangend feiten- en risicobeeld te sturen. De inhoudelijke ankers in dit blok zijn Beheerde operationele modellen voor juridische, compliance- en onderzoeksdiensten, Integratie van Three Lines, eigenaarschap en verantwoordelijkheid voor dienstverlening en eindverantwoordelijkheid en Juridische intake, triage, workflow en casemanagement. Voor “Beheerde operationele modellen voor juridische, compliance- en onderzoeksdiensten” geldt het volgende. Hier zijn scope, onafhankelijkheid, privilege, preservation, chain of custody, interviews, documentatie en bewijswaardering essentieel voor een betrouwbaar feitenbeeld en een houdbare proces- of handhavingspositie. Voor “Integratie van Three Lines, eigenaarschap en verantwoordelijkheid voor dienstverlening en eindverantwoordelijkheid” geldt het volgende. Hier moeten eigenaarschap, onafhankelijke tegenspraak, beslissingsbevoegdheden, escalatie en bestuurlijke informatie zo worden ingericht dat verantwoordelijkheden helder blijven en materiële besluiten later volledig kunnen worden gereconstrueerd. Voor “Juridische intake, triage, workflow en casemanagement” geldt het volgende. Hier wordt het onderwerp vertaald naar verifieerbare feiten, expliciet eigenaarschap, materialiteitscriteria, proportionele beheersmaatregelen, duidelijke escalatie en bewijs waarmee de gekozen handelwijze later kan worden getoetst.
Voor deze oplossing betekent dit dat signalen uit bedrijfsvoering, juridische functie, compliance, financiën, data, technologie en onderzoek niet naast elkaar mogen blijven bestaan wanneer zij op dezelfde klant, transactie, derde partij, gebeurtenis of beslissing betrekking hebben. De kwaliteit van de interventie wordt afgemeten aan tijdige herkenning van materiële blootstelling, helder eigenaarschap en beslissingen die steunen op voldoende feiten en bewijs.