Veri Risk ve Gizlilik (DRP) çerçevesinde veri yönetimi, verilerin kullanılabilirliğini, kullanılabilirliğini, bütünlüğünü ve güvenliğini sağlamak amacıyla veri döngülerini yönetmenin temelini oluşturur. Sistematik bir yaklaşım, veri sahipleri, veri yöneticileri ve yönetim komiteleri gibi net roller ve sorumlulukların belirlenmesini ve politikalar, standartlar ve operasyonel prosedürlerin çerçevelerinin oluşturulmasını içerir. Veri meta verilerinin yönetimi, veri sınıflandırması ve ana ve referans verilerinin yönetimi yoluyla, verilerin değerli varlıklar olarak kullanılabildiği basitleştirilmiş bir ekosistem yaratılır. Dolandırıcılık yönetimi bağlamında, sağlam veri yönetim çerçeveleri, yanlış finansal yönetim, dolandırıcılık, rüşvet, kara para aklama, yolsuzluk ve uluslararası yaptırımların ihlali gibi doğrudan ve dolaylı risklerden korunmaya yardımcı olur.
Finansal Hatalı Yönetim
Finansal hatalı yönetimi kontrol etmek, finansal raporlama sürecinin her aşamasında veri kalitesi ve kontrol standartlarının sıkı bir şekilde izlenmesini gerektirir. Veri kalitesi yönetim programı, finansal verilerin tamlığı, doğruluğu, tutarlılığı ve zamanlılığını düzenli olarak doğrulamak için gereklidir. Kaynak ve hedef sistemler arasındaki otomatik uzlaştırma kuralları, tutarsızlıkları işaret ederken, veri izleme çözümleri, her kaydın kolon düzeyine kadar izlenmesini sağlar. Erişim hakları, “minimum yetki” ilkesine göre ayarlanmış olup, görevlerin ayrılığı (SoD) bir kişinin kritik işlemleri denetimsiz bir şekilde yapmasını engeller. Veri yönetimi süreçlerinin düzenli denetimleri, politika uyumluluğu raporlarıyla birleştirilerek, yanlış finansal verilerin finansal tablolara dahil edilme riskini en aza indirir.
Dolandırıcılık
Dolandırıcılık durumlarında, veri yönetimi, veri anormalliklerini hızlı bir şekilde tespit etmek ve etkili bir şekilde çözmek için kullanılır. Veri dizinleri ve meta veri depoları, veri akışlarının ve tanımlarının tutarlı bir şekilde gözden geçirilmesini sağlayarak, müşteri veya işlem verilerinde anormallikleri kolayca tespit etmeyi mümkün kılar. Yönetim belgelerinde roller ve sorumluluklar belirlenmiş olup, veri yöneticileri kritik veri kümelerinin düzenli gözden geçirilmesinden sorumludur. İş kurallarına dayalı gerçek zamanlı bildirimler, şüpheli kayıtların (örneğin çift ödemeler veya alışılmadık müşteri profilleri) hemen tespit edilmesini sağlayarak, bunların daha fazla soruşturulması için iş akışlarını tetikler. Dolandırıcılık tespiti platformları ile merkezi veri yönetim aracının entegrasyonu, süreç ve veri yönetimi arasında sinerjik bir ilişki yaratır.
Rüşvet
Rüşvet riski, veri yönetimi politikalarına, erişim kontrolüne ve uyumluluk otomatik kontrollerine dayanarak sınırlanır. Ana tedarikçi verileri, sahiplik yapıları ve PEP durumu gibi doğrulayıcı bilgilerle zenginleştirilir ve düzenli olarak dış kaynaklarla doğrulanır. Policy-as-Code çerçeveleri, tedarikçi verileri oluşturulurken veya değiştirilirken uygulanan egzekütif kurallar sunarak, değişikliklerin önemli kontroller ve dijital imzalarla tetiklenmesini sağlar. Denetim izleri her değişikliği (zaman, işlem yapan kişi ve motivasyon gibi) kalıcı olarak kaydederek, gizli anlaşmalar veya rüşvetle ilgili faturaların manipülasyonlarını tespit etmeyi kolaylaştırır.
Kara Para Aklama
Veri yönetimi, kara para aklamayı engelleme süreçlerini destekler, işlem ve müşteri verileri için veri kalitesi ve sınıflandırma standartlarını tanımlar. Müşteri kimlik doğrulaması ve işlem geçmişi, “altın kayıt” ilkesine bağlanarak tek ve eksiksiz bir veri modeli oluşturur, bu da istenmeyen segmentasyonun önüne geçer. İleri düzey veri izleme çözümleri, işlemlerin başından sonuna kadar izlenmesini sağlar ve yapılandırma (smurfing) veya katmanlama stratejilerini gizlemeye yönelik girişimleri kolayca tespit etmeyi mümkün kılar. Otomatik olarak oluşturulan risk değerlendirmeleri, meta veriler olarak depolanır ve düzenli veri kalitesi panelleriyle birleştirilir, böylece veri yönetim ekipleri, kara para aklama karşıtı önlemlerin etkinliğini sürekli olarak değerlendirebilir.
Yolsuzluk
Yolsuzlukla mücadele, veri yönetimi çerçevesinde politika ve karar alma verilerinin sıkı bir şekilde kontrol edilmesiyle güçlendirilir. Veri yönetimi süreçleri, politika belgelerinin sürümlenmesini, dijital imzaları ve iş akışlarındaki değişikliklerin yetki rollerine dayalı olarak onaylanmasını içerir. Meta veri bütünlüğü ve dosya kontrol toplamları, belgelerin gizlice değiştirilmediğini garanti eder. Merkezi politika deposu, değişiklikler hakkında kimin neyi, hangi onayla değiştirdiğini görmek için denetim izleri sunar. Çapraz alan analizleri, hukuki, uyumluluk ve finansal sistemlerden gelen verilerin birleştirilmesini sağlar, bu da yönetim ekiplerine yolsuzlukla ilişkili örüntüleri (örneğin, belirli taraflara ayrıcalık tanıma) tespit etmek için kapsamlı bir veri seti sunar.
Uluslararası Yaptırımların İhlali
Veri yönetimi, yaptırım uyumunu destekleyerek yaptırım listeleri ve izleme listeleri ana verilere entegre edilir ve dış kaynaklarla gerçek zamanlı senkronize edilir. Policy-as-Code mekanizmaları, yaptırım uygulanan taraflarla ilgili verilerin ana veya türev veri kümelerine dahil edilmesini önler. Kimlik doğrulama süreçleri, yaptırım uygulanan taraflarla gizli bağlantıları hızlı bir şekilde görünür kılacak şekilde kuruluşları tüm bilinen takma adlarla ve yapılarla ilişkilendirir. Otomatik uyumluluk denetimleri, tüm veri taraflarını güncel yaptırım kuralları açısından düzenli olarak kontrol eder ve düzenleyiciler için raporlar üretir, böylece ihlallerin erken tespiti ve düzeltilmesi sağlanır.
