Günümüzde organizasyonlar, sahtekarlık riski yönetimi, finansal ve ekonomik suçlar ile ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) konularında giderek karmaşıklaşan bir düzenleme, operasyonel zorluklar, analitik gereksinimler ve stratejik kararlar manzarasıyla karşı karşıyadır. Sahtekarlıkla mücadele etmek, finansal suçları önlemek ve ESG standartlarına uyumu sağlamak, organizasyonların bütünlüğünü ve itibarını dünya çapında korumak için hayati öneme sahiptir. Bu bağlamda, Avukat Bas A.S. van Leeuwen, sahtekarlık riski yönetimi, finansal ve ekonomik suçlar ve ESG ile ilgili düzenleyici, operasyonel, analitik ve stratejik zorluklar konusunda müşterilere danışmanlık yapma ve çözümler sunma konusundaki taahhüdüyle tanınır. Kapsamlı hukuki bilgisi ve pratik yaklaşımıyla, organizasyonları bu karmaşık alanlarda yönlendirirken aynı zamanda onların çıkarlarını korur ve hızla değişen ve zorlu bir iş ortamında hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olur.
Küresel iş dünyasının karmaşık ağında, finansal kötü yönetim, dolandırıcılık, rüşvet, kara para aklama, yolsuzluk veya uluslararası yaptırımların ihlalleri gibi suçlamalar, herhangi bir kuruluşun üzerine kara bir gölge düşürebilir, operasyonlarını tehlikeye atabilir ve kazandığı itibarını lekeleyebilir. İşte bu karmaşık sularda, Avukat Bas A.S. van Leeuwen, hukuki uzmanlığın bir kılavuzu olarak ortaya çıkar ve müşterilerini suç konuları, idari denetim, yaptırım davaları ve iç/dış soruşturmaların tehlikeli arazisinde yönlendirme konusunda uzmanlaşmıştır.
(a) Düzenleyici Zorluklar:
Etkili önlemler finansal suçlarla mücadelede bütünsel bir vizyon gerektirir. Van Leeuwen, çeşitli düzenleyici alanlarda uzmanlık sunar:
- Kötüye Kullanımı Önleme ve Karşı Tedbirler (AML/CFT)
- Müşteri Tanıma ve Doğrulama (CDD/KYC)
- İşlem İzleme (TM)
- Yabancı Hesap Vergi Uyum Yasası (FATCA) ve Ortak Raporlama Standardı’na (CRS) uyum
- Genel Veri Koruma Yönetmeliği (GDPR) uyumu
- Finansal Araç Piyasaları Direktifi (MiFID) uyumu
- Piyasa İstismarı ve İstismar Direktifi/Regülasyonu (MAD/MAR) uyumu
- ESG ile ilgili düzenleyici çerçeveler
- Dönüşümler ve düzenleme uygulamaları
- Risk modelleme ve sağlık kontrolleri
- Politika ve süreç oluşturma
- Kalite güvencesi ve düzenleyici denetimler
(b) Operasyonel Zorluklar:
Etkili ve verimli işlem süreçleri, finansal suçlarla mücadelede kritiktir. Van Leeuwen, müşterilerin operasyonel çerçevelerini optimize etmelerine yardımcı olur:
- Finansal Suç Dönüşüm Projeleri
- Finansal Suç İşletme Modeli (TOM) Tasarımı ve Uygulanması
- Süreç Optimizasyonu
- Büyük ölçekli ve çoklu bölgelerde düzeltme projelerinin tasarımı ve uygulanması (ör. CDD/KYC, TM)
- Denetleyiciler tarafından belirlenen sıkı zaman çizelgelerine göre düzeltme yapma
- Politika, teknoloji, süreçler ve uygulama arasındaki uzmanlık
- Kalite güvencesi
- Geriye dönük egzersizler
(c) Analitik Zorluklar:
Veri analizi gücünden yararlanmak, finansal suçları tespit etmede kritiktir. Van Leeuwen, aşağıdaki alanlarda uzmanlık sunar:
- İş Analizi
- Veri Analitiği ve Raporlama
- Küme analizi
- Makine öğrenimi
- Anomalilerin tespiti
- Tahminsel Modelleme
(d) Strateji Zorlukları:
Etkili stratejilerin geliştirilmesi, düzenleyici çerçevelerin derin bir anlayışını gerektirir. Van Leeuwen, düzenleme ve yasal alanda ulusal ve uluslararası düzeyde uzmanlık sunar:
- Düzenleme ve yasal uzmanlık
- Politika, teknoloji, süreçler ve uygulama arasında bağlantı
- Düzenleme programı tasarımı
Finansal suçlarla mücadelede etkili önlemler, bütünsel bir vizyon gerektirir. Van Leeuwen’ın müşterilere düzenleyici, operasyonel, analitik ve stratejik zorluklarla başa çıkma konusundaki taahhüdü, onun müşterilerinin çıkarlarını koruma ve düzenleyici uyumluluk sağlama konusundaki kararlılığını ve bütünlüğünü koruma konusundaki taahhüdünü gösterir. Onun deneyimi ve bütünsel yaklaşımıyla, organizasyonlar sağlam çerçeveler geliştirebilir ve finansal suçlarla mücadelede etkili önlemler uygulayabilirler.
Karmaşık düzenleyici gereksinimler labirentinde yol almak, uyumluluğu sağlamak ve riskleri azaltmak için hayati önem taşır. Van Leeuwen, AML/CFT (Para Aklama Karşıtı ve Terörün Finansmanının Önlenmesi) düzenlemeleri, Müşteri Yeterlilik/Kendi Müşterinizi Tanıma (CDD/KYC) gereksinimleri, İşlem İzleme (TM), Yabancı Hesap Vergi Uyum Yasası (FATCA)/Ortak Raporlama Standartı (CRS) uyumu, Genel Veri Koruma Yönetmeliği (GDPR)
Read More →Etkin ve verimli operasyonlar, finansal suçlarla mücadelede hayati öneme sahiptir. Van Leeuwen, Finansal Suç Dönüşüm projeleri, Finansal Suç İşletme Modeli (TOM) tasarımı ve uygulanması, süreç optimizasyonu, büyük ölçekli ve çoklu bölgeli düzeltmeler (örneğin, CDD/KYC, TM), düzeltme için sıkı düzenleyici son tarihlerin karşılanması, politika, teknoloji, süreçler ve yürütme arasındaki uzmanlık, Kalite
Read More →Veri analitiğinin gücünden yararlanmak, finansal suçları tespit etmek ve önlemek için hayati önem taşır. Van Leeuwen, iş analizi, veri analitiği ve raporlama konularında uzman danışmanlık sunarak kümeler analizi, makine öğrenimi, anormallik tespiti ve öngörü modelleme gibi konularda organizasyonların sahtekarlık aktivitelerine işaret eden desenler, eğilimler ve anormallikleri belirlemesine olanak tanır. Günümüz
Read More →Etkili stratejiler geliştirmek, düzenleyici çerçevelerin derinlemesine anlaşılmasını ve politika, teknoloji, süreçler ve uygulamanın entegrasyonunu gerektirir. Van Leeuwen, ulusal ve uluslararası düzenlemelerde (örneğin, Wwft, MiFID, Basel, PSD2, 5AMLD, DAC6), politika, teknoloji, süreçler ve uygulamanın stratejik uyumunu ve müşterilerin belirli ihtiyaçlarına uygun düzenleyici programların tasarımını içeren konularda uzmanlık sağlar. Küresel iş dünyasının
Read More →
