Olay ve tehdit yönetimi, her kuruluşun güvenlik stratejisinin temel bir unsurudur ve dijital varlıkların korunması ile operasyonel devamlılığın sağlanması için kritik öneme sahiptir. Bu alan, güvenlik olaylarının ve ortaya çıkan tehditlerin tespiti, değerlendirilmesi ve müdahalesini içeren kapsamlı süreçler ve stratejilerden oluşur. Amaç, olumsuz etkileri en aza indirerek kuruluşun genel güvenlik duruşunu güçlendirmektir. Günümüzün hızla gelişen teknolojik ortamında ve giderek karmaşıklaşan siber tehditlerle dolu dünyasında, bu risklerin yönetimi önemli ölçüde karmaşıklaşmıştır. Kuruluşlar, bu zorluklarla etkin bir şekilde başa çıkabilmek, varlıklarını koruyabilmek ve operasyonel dayanıklılığı sürdürebilmek için çok yönlü ve iyi koordine edilmiş yaklaşımlar uygulamalıdır.
Finansal Yönetimde Usulsüzlükler
Finansal yönetimde usulsüzlükler, kaynakların yanlış veya kasıtlı olarak kötü kullanılması sonucu ortaya çıkar ve likidite sorunlarına, hatalı finansal raporlamaya veya paydaşların güveninin sarsılmasına yol açabilir. Olay ve tehdit yönetimi, muhasebe süreçlerindeki sapmaları tespit etmek için gelişmiş veri analizlerini kullanır. Risk göstergeleri olarak açıklanamayan maliyet hareketleri veya tutarsız nakit akış raporları sürekli olarak izlenir. İç kontrol mekanizmalarının etkinliği test edilerek politika veya prosedür eksiklikleri hızlıca ortaya çıkarılır. Bu sistematik yaklaşım, kuruluşların potansiyel kayıplar büyümeden önce düzeltici önlemler almasını sağlayan erken uyarı sistemi oluşturur.
Dolandırıcılık
Hem içerden hem dışardan kaynaklanan dolandırıcılıklar, kuruluşu birçok açıdan zayıflatabilir. Kimlik hırsızlığı veya çalışanların kötü niyetli eylemleri gibi durumlar yaşanabilir. Olay ve tehdit yönetimi, makine öğrenimi tabanlı desen tanıma teknikleriyle sıra dışı işlemleri, şüpheli hesap hareketlerini ve normlardan sapmaları sürekli tarar. Gerçek zamanlı olarak farklı veri kaynakları arasında korelasyon kurarak, dolandırıcılık yöntemleri arasındaki gizli bağlantılar ortaya çıkarılır. Tespit sonrası adli inceleme süreci başlar; dijital kanıtlar toplanır ve analiz edilir. Sonuçlar, organizasyonel ve teknolojik savunma katmanlarını güçlendirmeyi amaçlayan danışmanlık raporlarının hazırlanmasında kullanılır.
Rüşvet
Rüşvet, karar alma süreçlerinin bütünlüğünü zedeler ve denetleyici kurumların müdahalesinde yüksek para cezalarına ve itibar kaybına yol açabilir. Olay ve tehdit yönetimi, satın alma ve ihale süreçlerinde iyileştirme gerektiren alanlar veya görev dağılımının yetersiz olduğu noktalar gibi savunmasız bölgeleri belirlemek için risk değerlendirmeleri yapar. Ödeme ve sözleşme değişiklikleri otomatik kontrollerle analiz edilerek, şüpheli fatura tutarları veya tekrar eden işlemler tespit edilir. Potansiyel rüşvet vakaları ortaya çıktığında, yolsuzlukla mücadele uzmanları ve kriminal soruşturma uzmanları delil toplama ve iyileştirme planları geliştirme amacıyla sürece dahil edilir.
Kara Para Aklama
Kara para aklama giderek karmaşıklaşmakta, finansal hareketler çok sayıda ülke ve hayali yapılar aracılığıyla gerçekleştirilmektedir. Olay ve tehdit yönetimi, karmaşık finansal akışları ve işlem yollarını haritalamak için gelişmiş ağ analizleri kullanır. Müşteri ve işlem risk profilleri, yaptırım listeleri ve olumsuz medya bilgileri gibi dış verilerle zenginleştirilir. Belirlenen eşiklerin aşılması veya uyum kurallarının ihlali durumunda otomatik olarak şüpheli işlem raporları (SAR) oluşturulur. Hukuki ve uyum uzmanlarıyla işbirliği, raporlama yükümlülüklerinin zamanında yerine getirilmesini ve tedarik zinciri ortaklarının potansiyel riskler konusunda bilgilendirilmesini sağlar.
Yolsuzluk
Yolsuzluk, piyasa erişiminin kaybedilmesine ve düzenleyici kurumların yüksek para cezalarına neden olabilir. Olay ve tehdit yönetimi, birleşme ve satın almalar ile ortak seçim süreçlerinde yolsuzluk risklerinin tespiti için durum tespiti süreçlerini entegre eder. Yönetim kurulu üyeleri ve tedarikçiler, geçmişte skandallara karışma durumları ile finansal analizler ışığında taranarak riskli ortaklarla iş yapılması önlenir. Çalışanların farkındalığını artırmak amacıyla düzenlenen eğitimler ve kampanyalar, yolsuzluğun sonuçlarını vurgular ve etik davranış kültürünü destekler. Teknik ve organizasyonel kontroller, yolsuzluğun proaktif önlenmesi için birlikte çalışır.
Uluslararası Yaptırım İhlalleri
Uluslararası yaptırımlara uyulmaması, ağır ekonomik kısıtlamalar, itibar kaybı ve ceza davalarına yol açabilir. Olay ve tehdit yönetimi, güncel yaptırım veri tabanlarını korur ve tüm iş ortakları, bağlı şirketler ve aracılar dahil olmak üzere sürekli denetimler yapar. İşlemler, yaptırım kapsamındaki taraflara kolaylık sağlamaması için merkeziyet yeri ve hukuki yapı açısından incelenir. İhlal tespit edildiğinde hızlı bir şekilde yükseltme süreci başlatılır ve hukuki, uyum ile ticari birimler bilgilendirilerek koordineli aksiyon alınır. Bu süreç, kuruluşun uluslararası yükümlülüklere uyumunu sağlar ve operasyonel sürekliliği korur.
