Sankcije i embargoi su mjere koje nameću vlade ili međunarodne organizacije kako bi ograničile ili zabranile ekonomske i financijske transakcije s određenim zemljama, entitetima ili pojedincima. Ove se mjere često koriste kao diplomatska sredstva za provedbu međunarodnog prava, promicanje ljudskih prava, borbu protiv terorizma, sprječavanje proliferacije oružja za masovno uništenje ili rješavanje drugih vanjskopolitičkih ciljeva. Sankcije obično uključuju zamrzavanje sredstava, nametanje trgovinskih ograničenja, ograničavanje pristupa financijskim tržištima ili zabranu određenih vrsta transakcija, poput prodaje oružja ili transfera tehnologije. Embargoi, s druge strane, uključuju potpunu zabranu trgovine s određenom zemljom ili regijom. Kršenja sankcija i embargoa mogu rezultirati ozbiljnim kaznama, uključujući novčane kazne, oduzimanje imovine i kazneni progon. Financijske institucije imaju ključnu ulogu u provođenju sankcija i embargoa putem implementacije robustnih programa usklađenosti, provođenja analiza klijenata i transakcija te prijavljivanja sumnjivih aktivnosti nadležnim regulatornim tijelima. Međunarodna suradnja i koordinacija su ključni za učinkovitu implementaciju i provedbu sankcija i embargoa preko granica.
Sankcije i embargoi, ključni alati u međunarodnim odnosima i usklađivanju, predstavljaju složene izazove u regulatornom, operativnom, analitičkom i strateškom smislu unutar Okvira upravljanja rizicima prijevara (FRMF), posebno u Nizozemskoj i šire Europskoj uniji (EU). Ti se izazovi preklapaju s financijskim i ekonomskim zločinima i impliciraju okvir za okoliš, društvo i upravljanje (ESG). Odvjetnik Bas A.S. van Leeuwen iz odvjetničkog ureda Van Leeuwen igra ključnu ulogu u snalaženju u pravnim zamršenostima povezanim s tim izazovima.
(a) Regulatorni izazovi:
-
EU regulativa o sankcijama: EU provodi režime sankcija protiv zemalja, entiteta i pojedinaca kako bi promovirala mir, sigurnost i ljudska prava. Regulativa EU o sankcijama uključuje odluke i regulative Vijeća koje uvode zamrzavanje imovine, zabrane putovanja i trgovinska ograničenja za sankcionirane entitete i pojedince. U skladu s EU regulativom o sankcijama, ključno je za financijske institucije, tvrtke i pojedince izbjeći kazne i oštećenje ugleda. Odvjetnik van Leeuwen savjetuje organizacije o pridržavanju EU regulativa o sankcijama i implementaciji učinkovitih programa usklađenosti kako bi se spriječile povrede sankcija.
-
Nacionalno zakonodavstvo u Nizozemskoj: Nizozemska provodi vlastite zakone i propise koji se odnose na sankcije i embargoe, koji su usklađeni s EU režimima sankcija. Zakon o sankcijama u Nizozemskoj (Sanctiewet) pruža pravni okvir za provedbu i provedbu mjera sankcija u Nizozemskoj. Osim toga, Nizozemska središnja banka (DNB) i Nizozemska vlast za financijska tržišta (AFM) nadziru financijske institucije i određene nefinancijske tvrtke kako bi osigurali usklađenost s propisima o sankcijama. Odvjetnik van Leeuwen pomaže organizacijama u pridržavanju nizozemskih zakona i propisa o sankcijama i surađuje s nadzornim tijelima.
-
Međunarodne obveze i UN sankcije: Osim sankcija EU, Nizozemska je obvezna pridržavati se rezolucija o sankcijama Ujedinjenih naroda (UN). UN sankcije obično se odnose na globalne sigurnosne prijetnje poput terorizma, nuklearne proliferacije i oružanih sukoba. Pridržavanje rezolucija o sankcijama UN-a obvezno je za sve članice UN-a, uključujući Nizozemsku. Odvjetnik van Leeuwen savjetuje organizacije o razumijevanju i pridržavanju obveza UN sankcija, što može uključivati zamrzavanje imovine, embarga na oružje i zabrane putovanja usmjerene na sankcionirane pojedince i entitete.
(b) Operativni izazovi:
-
Provjera i usklađenost s sankcijama: Implementacija pouzdanih procesa provjere sankcija ključna je za sprječavanje transakcija s sankcioniranim entitetima i pojedincima. Međutim, organizacije se mogu suočiti s izazovima u identificiranju i provjeri protustranačkih odnosa, posebno u složenim financijskim transakcijama koje uključuju više strana i jurisdikcija. Odvjetnik van Leeuwen surađuje s organizacijama u razvoju i implementaciji sustava provjere sankcija opremljenih naprednim tehnologijama i analitičkim kapacitetima podataka kako bi se povećala učinkovitost procesa provjere.
-
Praćenje transakcija i izvještavanje: Praćenje transakcija radi otkrivanja mogućih povreda sankcija i izvještavanje o sumnjivim aktivnostima nadležnim tijelima ključno je za usklađenost s propisima o sankcijama. Međutim, organizacije se mogu boriti s upravljanjem obujma podataka transakcija, kao i identifikacijom sumnjivih obrazaca koji upućuju na izbjegavanje sankcija. Odvjetnik van Leeuwen pomaže organizacijama u implementaciji sustava praćenja transakcija i razvoju postupaka za izvještavanje o sumnjivim transakcijama nadležnim regulatornim tijelima, poput FIU-NL-a i Ministarstva vanjskih poslova.
(c) Analitički izazovi:
-
Analiza podataka i dijeljenje informacija: Analiza financijskih podataka i dijeljenje obavještajnih informacija s nadležnim tijelima ključno je za otkrivanje i suzbijanje povreda sankcija. Međutim, organizacije se mogu suočiti s izazovima u pristupu i analizi velikih obujma podataka transakcija s različitih izvora, kao i u sigurnom i učinkovitom dijeljenju informacija s regulatornim i policijskim agencijama. Odvjetnik van Leeuwen savjetuje organizacije o korištenju alata i tehnika analize podataka, poput analize mreža i analize veza, kako bi identificirale sumnjive obrasce koji upućuju na povrede sankcija i olakšale dijeljenje obavještajnih informacija kako bi se poboljšali napori u provedbi sankcija.
-
Smanjenje lažno pozitivnih rezultata: Procesi provjere sankcija mogu generirati lažno pozitivne upozorenja, što rezultira nepotrebnim kašnjenjima i rasipanjem resursa. Međutim, razlikovanje stvarnih povreda sankcija od lažno pozitivnih rezultata zahtijeva napredne analitičke sposobnosti i stručnost u domeni. Odvjetnik van Leeuwen pomaže organizacijama u razvoju i implementaciji strategija za smanjenje lažno pozitivnih rezultata, poput usavršavanja algoritama provjere i poboljšanja kvalitete podataka, kako bi se minimalizirao utjecaj lažno pozitivnih rezultata na operacije usklađenosti.
(d) Strateški izazovi:
-
Pristup temeljen na riziku: Implementacija pristupa temeljenog na riziku u usklađivanju sa sankcijama zahtijeva da organizacije učinkovito procijene i prioritetiziraju rizike sankcija. Međutim, organizacije se mogu boriti s određivanjem odgovarajuće razine rizika i preraspodjelom resursa, posebno u dinamičnim i evoluirajućim regulatornim okruženjima. Odvjetnik van Leeuwen surađuje s organizacijama u provođenju procjena rizika, razvoju strategija za smanjenje rizika i uspostavljanju kontrola temeljenih na riziku kako bi se učinkovito spriječile povrede sankcija.
-
Angažiranje dionika i obuka: Angažiranje internih i eksternih dionika te pružanje sveobuhvatne obuke o usklađivanju sa sankcijama ključno je za razvoj kulture usklađenosti unutar organizacija. Međutim, organizacije se mogu suočiti s izazovima u podizanju svijesti o regulativama sankcija i promicanju pridržavanja politika i postupaka usklađenosti. Odvjetnik van Leeuwen olakšava inicijative angažiranja dionika, pruža prilagođene programe obuke o usklađivanju sa sankcijama i pruža pravno savjetovanje kako bi podržao organizacijske napore za poboljšanje kulture usklađenosti.
Zaključno, rješavanje izazova povezanih sa sankcijama i embargom unutar FRMF zahtijeva sveobuhvatan pristup koji obuhvaća regulatorno usklađivanje, operativne kontrole, naprednu analizu i strateško upravljanje rizicima. Odvjetnik Bas A.S. van Leeuwen iz odvjetničkog ureda Van Leeuwen igra ključnu ulogu u vođenju organizacija kroz te izazove, osiguravajući usklađenost s relevantnim zakonima i propisima dok razvija učinkovite strategije za sprječavanje i otkrivanje povreda sankcija u Nizozemskoj i šire Europskoj uniji.
