Onderzoeken en naleving van de regelgeving tegen witwassen (Anti-Money Laundering Investigations and Compliance) houden zich bezig met het identificeren, voorkomen en aanpakken van activiteiten die worden ondernomen om illegaal verkregen gelden in het legale financiële systeem te brengen, met als doel hun oorsprong te verbergen. Deze activiteiten vormen een bedreiging voor de integriteit van financiële systemen en kunnen worden gebruikt om criminele activiteiten te financieren, zoals drugshandel, terrorismefinanciering en belastingontduiking.
Anti-witwas (AML) onderzoeken omvatten het monitoren van financiële transacties en het analyseren van verdachte activiteiten om potentiële gevallen van witwassen en andere financiële misdaden te identificeren. Financiële instellingen, zoals banken, zijn bijzonder betrokken bij AML-naleving omdat ze fungeren als poortwachters van het financiële systeem en verplicht zijn om verdachte activiteiten te melden aan de relevante autoriteiten.
Compliance met AML-regelgeving houdt in dat financiële instellingen en andere betrokken partijen beleid, procedures en controles implementeren om witwassen te voorkomen en te detecteren. Dit omvat klantenonderzoek, het rapporteren van verdachte transacties, het ontwikkelen van interne controlesystemen en het trainen van personeel om verdachte activiteiten te herkennen.
Het doel van AML-onderzoeken en naleving is om de integriteit van het financiële systeem te beschermen, de financiële markten te beveiligen en criminele activiteiten te bestrijden door ervoor te zorgen dat illegaal verkregen middelen niet worden witgewassen en in het legale financiële circuit terechtkomen.
