Binnen het domein van invoice redirection fraud (fraude met factuurdoorverwijzing) kunnen verschillende vormen van financiële en economische criminaliteit voorkomen. Invoice redirection fraud verwijst naar illegale praktijken waarbij fraudeurs betalingen proberen om te leiden door de factuurinformatie te wijzigen of valse facturen te versturen. Hierbij enkele voorbeelden van financiële en economische criminaliteit binnen dit domein:
Factuurfraude: Fraudeurs kunnen valse facturen opstellen en deze naar organisaties sturen, vaak onder het mom van bestaande leveranciers. Ze wijzigen de betalingsinstructies op de factuur, zodat het geld naar hun eigen rekening wordt overgemaakt in plaats van naar de legitieme leverancier.
Identiteitsdiefstal: Fraudeurs kunnen de identiteit van een legitieme leverancier aannemen en valse facturen namens hen versturen. Ze proberen de betalingen voor deze valse facturen te ontvangen.
E-mailhack: Fraudeurs kunnen de e-mailaccounts van leveranciers of klanten hacken en zich voordoen als de legitieme partij. Ze sturen vervolgens valse facturen met gewijzigde betalingsinstructies naar klanten, zodat het geld naar hun eigen rekening wordt gestuurd.
Om financieel-economische criminaliteit binnen het domein van invoice redirection fraud te voorkomen en aan te pakken, zijn verschillende maatregelen van belang:
Sterke authenticatie: Implementeer sterke authenticatiemethoden voor e-mailaccounts en andere communicatiekanalen om ongeoorloofde toegang te voorkomen.
Verificatie van betalingsinstructies: Zorg voor een strikte verificatieprocedure bij het ontvangen van gewijzigde betalingsinstructies, zoals telefonisch contact met de leverancier om de authenticiteit te bevestigen.
Bewustwording en training: Zorg voor bewustwording en training van medewerkers over de risico’s van invoice redirection fraud en de juiste procedures voor het verifiëren van betalingen.
Gegevensbeveiliging: Implementeer robuuste beveiligingsmaatregelen om de vertrouwelijkheid en integriteit van gegevens te waarborgen, inclusief firewalls, antivirussoftware en regelmatige updates van systemen.
Beleid voor betalingswijzigingen: Stel duidelijke interne richtlijnen op voor het wijzigen van betalingsinstructies en zorg ervoor dat er meerdere verificatiestappen zijn voordat betalingen worden gewijzigd.
Melding en samenwerking: Moedig medewerkers aan om verdachte activiteiten onmiddellijk te melden en werk samen met wetshandhavingsinstanties en andere relevante partijen om frauduleuze activiteiten aan te pakken.
Door deze maatregelen te implementeren, kunnen organisaties het risico op financieel-economische criminaliteit binnen het domein van invoice redirection fraud verminderen en de integriteit van hun betalingsprocessen waarborgen.
